北京市出臺(tái)相關(guān)文件 解決民營企業(yè)融資難的問題

• 2018年11月2日 ZhouXun來源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng) 708 42
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  行業(yè)集中度在不斷提升，不進(jìn)則退。銀行保險(xiǎn)情報(bào)分析把握有力發(fā)展方向！

  “十三五”規(guī)劃對(duì)“十二五”規(guī)劃實(shí)施情況進(jìn)行全面評(píng)估；貫徹黨的十八大和十九大精神，以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，突出改革創(chuàng)新；遠(yuǎn)近結(jié)合，更加注重以解決長遠(yuǎn)問題的辦法來應(yīng)對(duì)...

該項(xiàng)實(shí)施意見在北京國際金融博覽會(huì)(金博會(huì))上正式公布，意在紓解民營企業(yè)的流動(dòng)性困難，降低企業(yè)融資成本。

11月2日，中國人民銀行營業(yè)管理部聯(lián)合北京銀保監(jiān)局籌備組、北京證監(jiān)局、北京市發(fā)展改革委、北京市財(cái)政局、北京市金融局等部門出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步深化北京民營和小微企業(yè)金融服務(wù)的實(shí)施意見》。該項(xiàng)實(shí)施意見在北京國際金融博覽會(huì)(金博會(huì))上正式公布，意在紓解民營企業(yè)的流動(dòng)性困難，降低企業(yè)融資成本。2018年北京金博會(huì)于2018年11月1日-11月4日在北京展覽館舉辦。

《實(shí)施意見》從貨幣政策、政策協(xié)同、激勵(lì)機(jī)制、考核評(píng)估和營商環(huán)境五個(gè)方面，提出了20條具體措施，加強(qiáng)對(duì)民營和小微企業(yè)的支持力度。主要有六方面亮點(diǎn)：

第一個(gè)亮點(diǎn)：設(shè)立專項(xiàng)再貼現(xiàn)額度。

今年以來，人民銀行增加再貸款、再貼現(xiàn)額度共3000億元，支持金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大對(duì)小微、民營企業(yè)的信貸投放。結(jié)合北京轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需求情況，北京營業(yè)管理部將向人總行新爭取的再貼現(xiàn)額度，現(xiàn)全部用于支持小微和民營企業(yè);目前配置的專項(xiàng)額度達(dá)到70億元，在營業(yè)管理部全部再貼現(xiàn)額度中的占比超過60%。

具體來說，就是營業(yè)管理部運(yùn)用70億元的低成本央行資金，專門為小微、民營企業(yè)簽發(fā)或收受的票據(jù)辦理再貼現(xiàn)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)票據(jù)融資業(yè)務(wù)向小微、民營企業(yè)傾斜。通過循環(huán)使用，每年可支持小微、民營企業(yè)獲得不少于120億元的票據(jù)融資。此外，營業(yè)管理部還將繼續(xù)用好300億元的常備借貸便利額度，為轄區(qū)內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)發(fā)放小微和民營企業(yè)貸款提供及時(shí)的流動(dòng)性支持。

第二個(gè)亮點(diǎn)：打造民營、小微企業(yè)票據(jù)融資服務(wù)直通車。

為用足用好專項(xiàng)再貼現(xiàn)額度，營業(yè)管理部同時(shí)著手對(duì)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理制度進(jìn)行修訂，簡化審批流程，明確對(duì)低于一定金額的小微、民營企業(yè)票據(jù)于2個(gè)工作日內(nèi)完成審批，提高再貼現(xiàn)額度使用效率，進(jìn)一步保障實(shí)現(xiàn)120億元的年度投放目標(biāo)。

為服務(wù)全國科技創(chuàng)新中心建設(shè)，營業(yè)管理部于2015年設(shè)立中關(guān)村中心支行。本次在中關(guān)村中心支行增設(shè)再貼現(xiàn)窗口，旨在便利示范區(qū)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，引導(dǎo)其加大對(duì)注冊(cè)在中關(guān)村示范區(qū)的科技型小微、民營企業(yè)的票據(jù)融資支持力度。

第三個(gè)亮點(diǎn)：用好民營企業(yè)債券融資支持工具。

今年以來，受多重因素影響，民營企業(yè)債券違約率明顯上升，金融市場(chǎng)和部分金融機(jī)構(gòu)對(duì)民企風(fēng)險(xiǎn)偏好有所下降，形成負(fù)面反饋循環(huán)。單純依靠市場(chǎng)力量自我校正短期內(nèi)很難見效，需要對(duì)市場(chǎng)非理性行為及時(shí)校正。在此背景下，人民銀行引導(dǎo)設(shè)立民企債券融資支持工具，向市場(chǎng)傳遞積極明確的支持信號(hào)，修復(fù)債市融資功能。

營業(yè)管理部貫徹落實(shí)“民營企業(yè)債券融資支持工具”相關(guān)政策精神，第一時(shí)間與北京市有關(guān)政府部門對(duì)接，結(jié)合企業(yè)意愿鎖定符合條件的民營企業(yè);同時(shí)推動(dòng)協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)、債券市場(chǎng)專業(yè)機(jī)構(gòu)積極參與，共同支持暫時(shí)遇到流動(dòng)性困難但有市場(chǎng)、有前景、技術(shù)有競爭力的民營企業(yè)債券融資。目前北京市首批3家民營企業(yè)已經(jīng)與主承銷商、政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、中債信用增進(jìn)公司達(dá)成意向協(xié)議。

第四個(gè)亮點(diǎn)：引導(dǎo)轄內(nèi)銀行切實(shí)降低小微企業(yè)貸款利率。

前期，營業(yè)管理部對(duì)轄內(nèi)銀行利率定價(jià)進(jìn)行深入督導(dǎo)調(diào)研，轄內(nèi)95%以上的銀行已推行了小微企業(yè)貸款內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移優(yōu)惠價(jià)格?！秾?shí)施意見》進(jìn)一步明確、細(xì)化相關(guān)要求，推動(dòng)切實(shí)降低企業(yè)融資成本。一是要求定向降準(zhǔn)范圍內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率不高于2018年第一季度。二是要求轄區(qū)內(nèi)各銀行建立小微貸款成本、利率、收益分配跟蹤監(jiān)測(cè)機(jī)制，確保相關(guān)激勵(lì)措施向分支機(jī)構(gòu)有效傳導(dǎo);新發(fā)放小微企業(yè)貸款平均利率應(yīng)較實(shí)施內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格優(yōu)惠措施前有所下降。

第五個(gè)亮點(diǎn)：拓展外債宏觀審慎管理試點(diǎn)。

營業(yè)管理部近期在中關(guān)村開展資本項(xiàng)目便利化政策試點(diǎn)，主要內(nèi)容一是試點(diǎn)范圍擴(kuò)大至中關(guān)村示范區(qū)“一區(qū)十六園”高新技術(shù)企業(yè);二是實(shí)施資本項(xiàng)目收入結(jié)匯支付便利化政策，符合條件的試點(diǎn)企業(yè)在辦理資本項(xiàng)目外匯收入境內(nèi)支付時(shí)，無需事先逐筆向銀行提交真實(shí)性證明材料，憑支付明令直接辦理;三是升級(jí)外債便利化政策，允許非投資性試點(diǎn)企業(yè)使用外債資金開展一定范圍內(nèi)的股權(quán)投資，試點(diǎn)企業(yè)外債注銷登記改由銀行直接辦理。試點(diǎn)政策突出資金使用靈活、流程簡化的特點(diǎn)，便利化程度大幅提高。

第六個(gè)亮點(diǎn)：優(yōu)化小微企業(yè)金融服務(wù)體系。

營業(yè)管理部會(huì)同北京市相關(guān)政府部門積極推進(jìn)小微企業(yè)信用體系建設(shè)，取得顯著成效，北京市小微企業(yè)信用貸款占比位于全國前列，貸款質(zhì)量保持良好水平。下一步，將進(jìn)一步整合各方信息以及政策資源，構(gòu)建“互聯(lián)網(wǎng)+大數(shù)據(jù)+金融”的小微企業(yè)組合金融服務(wù)體系。探索研究搭建小微企業(yè)金融綜合服務(wù)平臺(tái)的工作方案。

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