金融服務(wù)外包市場分析 2020金融服務(wù)外包行業(yè)投資趨勢與風險

• 2020年7月29日 LiuMingYue來源：百度百科 1083 69
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金融服務(wù)外包行業(yè)現(xiàn)狀怎么樣?金融外包盡管與IT相關(guān)的外包仍占到全球外包業(yè)務(wù)的三分之二左右。但在金融外包領(lǐng)域，隨著離岸外包和整個經(jīng)營過程外包BPO(bussiness-process outsourcing)業(yè)務(wù)的崛起，外包安排的日漸復(fù)雜，金融企業(yè)從外包中獲得的利益大大提高，金融外包也

金融服務(wù)外包行業(yè)現(xiàn)狀怎么樣?金融外包盡管與IT相關(guān)的外包仍占到全球外包業(yè)務(wù)的三分之二左右。但在金融外包領(lǐng)域，隨著離岸外包和整個經(jīng)營過程外包BPO(bussiness-process outsourcing)業(yè)務(wù)的崛起，外包安排的日漸復(fù)雜，金融企業(yè)從外包中獲得的利益大大提高，金融外包也成為國際外包市場的主流。隨著我國金融領(lǐng)域開放程度的不斷加大，競爭的日益激烈，國內(nèi)金融企業(yè)要想在激烈的競爭中站穩(wěn)腳根，必須了解國際金融外包動態(tài)，借鑒國外金融外包的經(jīng)驗，把現(xiàn)有的資源集中到核心業(yè)務(wù)上去，形成自己的核心競爭力。

金融服務(wù)外包市場分析

根據(jù)德勤會計事務(wù)所2004年的報告，離岸業(yè)務(wù)將在本世紀初的十年內(nèi)持續(xù)增長。報告估計，在2003年全部金融服務(wù)公司中約76%擁有離岸機構(gòu)，而2002年這一比例僅為29%。報告預(yù)測2005年的離岸業(yè)務(wù)市場產(chǎn)值將達到2100億美元， 2010年達到4000億美元，占整個行業(yè)總產(chǎn)值的20%。

2015年我國金融服務(wù)外包行業(yè)的市場規(guī)模約為72.01億美元，到2017年增長至113.87億美元，年均復(fù)合增長率超過20%。

2018年，我國服務(wù)進出口規(guī)模創(chuàng)歷史新高，全年服務(wù)出口17658億元，同比增長14.6%，是2011年以來的出口最高增速;進口34744億元，增長10%。我國全年服務(wù)進出口規(guī)模將連續(xù)5年保持世界第二位。知識密集型服務(wù)進出口16952.1億元，增長20.7%，占進出口總額的比重達32.4%，比2017年提升2.5個百分點;

旅行、運輸和建筑等三大傳統(tǒng)服務(wù)進出口33224.6億元，增長7.8%，占進出口總額的比重為63.4%，比2017年下降2.2個百分點。知識產(chǎn)權(quán)使用費進口2355.2億元，增長22%;出口368億元，增長14.4%。

技術(shù)服務(wù)出口1153.5億元，增長14.4%，進口839.2億元，增長7.9%。服務(wù)貿(mào)易區(qū)域發(fā)展相對集中，東部地區(qū)進出口規(guī)模持續(xù)擴大。東部沿海11個省市服務(wù)進出口合計45037.6億元，占全國比重為86.6%。其中上海、北京和廣東服務(wù)進出口額均過萬億元，居全國前三位。中西部地區(qū)服務(wù)進出口合計6952.4億元，增長4.8%，占全國比重13.4%。

17個服務(wù)貿(mào)易創(chuàng)新發(fā)展試點地區(qū)服務(wù)進出口合計39870.1億元，占全國的比重為76.7%。其中，服務(wù)出口和進口額分別為13749.9億元和26120.2億元，增速分別為18.1%和15.8%，均高于全國增速。

據(jù)中研研究院《2020-2025年中國金融服務(wù)外包行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告》

2020金融服務(wù)外包行業(yè)投資趨勢與風險

《國際服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展“十三五”規(guī)劃》提出了“十三五”時期服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的發(fā)展目標，到2020年，中國企業(yè)承接離岸服務(wù)外包合同執(zhí)行金額超過1000億美元，年均增長10%以上。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化，數(shù)字化、智能化的高技術(shù)含量、高附加值服務(wù)外包比重明顯提升。

隨著我國金融領(lǐng)域開放程度的不斷加大，競爭的日益激烈，國內(nèi)金融企業(yè)要想在激烈的競爭中站穩(wěn)腳根，必須了解國際金融外包動態(tài)，借鑒國外金融外包的經(jīng)驗，把現(xiàn)有的資源集中到核心業(yè)務(wù)上去，形成自己的核心競爭力。

通過對金融外包發(fā)展前景分析，我國金融服務(wù)外包業(yè)的企業(yè)規(guī)模較小，主要承接低端業(yè)務(wù)，提供服務(wù)的能力較低，致使該行業(yè)在我國進入壁壘較低，進入和退出該行業(yè)相對較為容易。因此我國金融服務(wù)外包業(yè)中出現(xiàn)了許多業(yè)務(wù)范圍相同，且業(yè)務(wù)能力不高的企業(yè)，企業(yè)的同質(zhì)化現(xiàn)象嚴重，沒有形成自己的特色，這不利于該行業(yè)中旗艦企業(yè)的形成，不能在本行業(yè)中產(chǎn)生示范帶動效用。

從金融外包發(fā)展前景來看，隨著我國金融業(yè)的發(fā)展，金融服務(wù)外包業(yè)為適應(yīng)激烈市場競爭的要求，必然會在降低運營成本，提高業(yè)務(wù)辦理效率，形成核心競爭力的方向上去努力。而目前金融服務(wù)外包業(yè)出現(xiàn)的問題，直接制約了金融服務(wù)外包業(yè)的發(fā)展。因此我國金融機構(gòu)及其監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)高度重視，盡快建立相關(guān)體制、機制，為我國金融服務(wù)外包業(yè)的發(fā)展提供制度保障。

各種行業(yè)及監(jiān)管報告指出，外包涉及風險轉(zhuǎn)移及管理方面(多與跨境業(yè)務(wù)相關(guān))的問題。各行業(yè)與監(jiān)管當局認為，受監(jiān)管實體越來越多地依賴外包業(yè)務(wù)，可能會影響到其管理風險及服從監(jiān)管要求的能力。另外，監(jiān)管當局還擔心：受監(jiān)管實體采取適當措施管理風險及遵守監(jiān)管要求的能力，可能因外包而難以有效向監(jiān)管當局表明。在外包業(yè)務(wù)引起的這些問題之一是對外包業(yè)務(wù)的過分依賴會嚴重影響到受監(jiān)管實體的可持續(xù)性及其履行客戶責任的能力。

受監(jiān)管實體可以采取以下措施來降低風險：制定全面與清晰的外包政策、建立有效風險監(jiān)管流程、要求外包公司制定應(yīng)急計劃、協(xié)商達成合理的外包合同、分析服務(wù)商的財務(wù)與基礎(chǔ)設(shè)施狀況。監(jiān)管當局能夠通過以下措施減少外包過程產(chǎn)生的問題：在評估單個公司時充分考慮業(yè)務(wù)外包情況、在分析系統(tǒng)風險時要考慮服務(wù)商的風險集中問題。

監(jiān)管當局特別關(guān)心的一個問題是，受監(jiān)管實體如何能保持強有力的公司治理。監(jiān)管當局也擔憂業(yè)務(wù)外包會影響受監(jiān)管實體履行監(jiān)管義務(wù)。除非市場與監(jiān)管當局的影響聯(lián)合起來形成有效的約束力量，否則隨著金融行業(yè)對外部服務(wù)商依賴程度的加深及IT技術(shù)的迅速發(fā)展，業(yè)務(wù)外包可能導(dǎo)致系統(tǒng)性問題。

那么，未來金融服務(wù)外包行業(yè)發(fā)展趨勢如何呢?請點擊中研研究院研究出版的《2020-2025年中國金融服務(wù)外包行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告》。

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