基金銷售是做什么的？2020年基金銷售行業(yè)市場深度分析

• 2020年7月31日 ZhouXun來源：互聯(lián)網 538 29
• 繁體

基金銷售是指包括基金銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權益。

基金銷售是指包括基金銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權益。應當遵守基金合同、基金銷售協(xié)議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。

基金銷售業(yè)務部門

公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷;公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格;國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人;城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。

想要了解更多行業(yè)專業(yè)分析請點擊中研普華產業(yè)研究院出版的《2020-2025年基金銷售行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告》。

2020基金銷售市場發(fā)展?jié)摿?/strong>

搭上第三方基金代銷業(yè)務晚班車的百度，正在快馬加鞭跟上其他互聯(lián)網巨頭的腳步。2018年11月正式獲得基金代銷牌照的百度百盈，在與一眾基金公司簽署代銷協(xié)議后，2019年初旗下費率優(yōu)惠活動也全面鋪開，據北京商報記者不完全統(tǒng)計，截至目前，已有景順長城、博時基金、匯添富、招商基金等12家公司旗下部分產品參與了百度百盈費率優(yōu)惠活動。從優(yōu)惠力度來看部分產品申購費率低至1折。

不過，對于天天基金、螞蟻財富等進入基金第三方銷售市場多年的巨頭來說，費率優(yōu)惠早已是常規(guī)“打法”，目前天天基金網上新基金認購費率已全面實施1折優(yōu)惠，成立的基金其申購費率也普遍1折起購。值得注意的是，今年螞蟻財富在余額寶這一拳頭產品上，又推出了新的營銷玩法——余額寶體驗金，憑借好友分享掃碼最高領取100萬元的體驗金活動，讓收益普遍下滑的余額寶旗下貨幣基金再度受到市場關注。

近兩年來，隨著BATJ在基金代銷市場上陸續(xù)聚齊，以及東方財富旗下天天基金的日益壯大，基金代銷市場早已從藍海演變成紅海，北京一家基金代銷平臺研究員曾指出，基金銷售平臺最根本的還是依靠申購、贖回費等手續(xù)費獲利，但在行業(yè)競爭加劇、投資市場低迷的當口，不得不走薄利多銷打費率戰(zhàn)的“套路”，從目前基金代銷市場上來看，各家的營銷手段也較為同質化。

基金銷售行業(yè)競爭格局分析

面對公募基金銷售市場上競爭環(huán)境加劇、違約行為頻現的問題，也有越來越多的專業(yè)人士在思考當下公募基金銷售市場的出路和前景。銀河證券基金研究中心總經理胡立峰認為，伴隨著公募基金高費率時代的結束，基金銷售也將史無前例地進入“買方時代”，未來，基金銷售的激勵將主要來自投資顧問，而投顧服務的付費和激勵將直接來自客戶，投顧會站在投資者角度為資金保值增值負責，不僅僅看銷量來實現銷售的增值。

18年11月，在蘇州舉辦的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會第二屆“養(yǎng)老金與投資”論壇上，中國證監(jiān)會副主席李超也表示，證監(jiān)會推進基金投資顧問業(yè)務試點，支持符合條件的機構為個人投資者提供基金組合配置服務，將散戶短期交易性資金逐步轉化為長期配置性力量。

事實上，目前基金投顧業(yè)務在我國并沒有推廣開來，國金基金網金部相關負責人坦言，目前基金行業(yè)的主要商業(yè)模式還是銷售機構銷售基金后進行銷售費用和管理費分成，這樣就造成了銷售公司天然地將銷售擺在第一位，而不是客戶利益。買方投顧的誕生需要有生存的土壤，即買方投顧可以通過幫助用戶實現資產增值而獲利，這樣投顧的利益和客戶的利益才能真正綁在一起。目前監(jiān)管部門也在研究出臺相應的投顧法規(guī)，允許投顧按照客戶盈利收費，這有助于買方投顧商業(yè)模式的形成和發(fā)展。

談及未來公募基金投顧業(yè)務的前景，格上財富研究員張婷指出，之前公募基金銷售的申購費折扣最低也就是4折，但是隨著螞蟻財富的出世，將公募基金的折扣降到1折，目前三方銷售機構的利潤越來越薄，基本上除了天天基金以及螞蟻財富，其他小三方都是虧損的。而隨著剛兌的逐步打破和各類理財產品收益率的下滑，投資者對投顧業(yè)務的需求也將大大提升，從目前很多機構涉足的智能投顧方面看，發(fā)展就比較快。

報告重點分析了基金銷售前十大企業(yè)的研發(fā)、產銷、戰(zhàn)略、經營狀況等。報告還對基金銷售市場風險進行了預測，為基金銷售生產廠家、流通企業(yè)以及零售商提供了新的投資機會和可借鑒的操作模式，對欲在基金銷售行業(yè)從事資本運作的經濟實體等單位準確了解目前中國基金銷售行業(yè)發(fā)展動態(tài)，把握企業(yè)定位和發(fā)展方向有重要參考價值。

欲了解關于基金銷售行業(yè)具體詳情可以點擊查看中研普華研究報告《2020-2025年基金銷售行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告》。