中信銀行被罰2890萬(wàn) 與身份不明的客戶進(jìn)行交易

• 2021年2月7日 ZhouXun來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)綜合 902 56
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中國(guó)人民銀行2月5日開出2021年的第一號(hào)罰單：中信銀行因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定被罰2890萬(wàn)元，此外，14名相關(guān)責(zé)任人一并收到央行的罰單。行政處罰公示信息顯示，中信銀行的違法行為類型共有四項(xiàng)，未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

中信銀行被罰2890萬(wàn)

中國(guó)人民銀行2月5日開出2021年的第一號(hào)罰單：中信銀行因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定被罰2890萬(wàn)元，此外，14名相關(guān)責(zé)任人一并收到央行的罰單。行政處罰公示信息顯示，中信銀行的違法行為類型共有四項(xiàng)，未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告;與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

中信銀行表示，這是中國(guó)人民銀行2019年對(duì)中信銀行檢查發(fā)現(xiàn)問題的處理結(jié)果。自2019年接受檢查期間，該行按照“立查立改、舉一反三”原則，積極開展整改工作。截至目前，具體問題已基本完成整改。

2021銀行保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀

11月21日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布《關(guān)于部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)助貸機(jī)構(gòu)違規(guī)抬升小微企業(yè)綜合融資成本典型問題的通報(bào)》，通報(bào)了部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、助貸機(jī)構(gòu)在貸款中違規(guī)收取應(yīng)減免費(fèi)用，強(qiáng)制捆綁銷售，收取高額服務(wù)費(fèi)和代理手續(xù)費(fèi)等問題。

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展步入新常態(tài)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的方向和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)發(fā)展的動(dòng)力都出現(xiàn)了明顯變化，大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新成為新的增長(zhǎng)引擎。小微企業(yè)作為創(chuàng)業(yè)與創(chuàng)新的主要陣地和最具活力的市場(chǎng)主體，其戰(zhàn)略價(jià)值逐步凸顯。

據(jù)悉，2020年二季度末，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣資產(chǎn)309.4萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.7%。其中，大型商業(yè)銀行本外幣資產(chǎn)126.0萬(wàn)億元，占比40.7%，資產(chǎn)總額同比增長(zhǎng)10.1%;股份制商業(yè)銀行本外幣資產(chǎn)55.7萬(wàn)億元，占比18.0%，資產(chǎn)總額同比增長(zhǎng)11.8%。

2020年上半年末，保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)22.0萬(wàn)億元，較年初增加1.4萬(wàn)億，較年初增長(zhǎng)6.9%。其中，產(chǎn)險(xiǎn)公司總資產(chǎn)2.4萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)5.3%;人身險(xiǎn)公司總資產(chǎn)18.6萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)9.6%;再保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)5133億元，較年初增長(zhǎng)20.5%;保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司總資產(chǎn)643億元，較年初增長(zhǎng)0.5%。

2020年三季度末，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣資產(chǎn)315.2萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.5%。其中，大型商業(yè)銀行本外幣資產(chǎn)128.3萬(wàn)億元，占比40.7%，資產(chǎn)總額同比增長(zhǎng)10.6%;股份制商業(yè)銀行本外幣資產(chǎn)56.4萬(wàn)億元，占比17.9%，資產(chǎn)總額同比增長(zhǎng)12.6%。

2020年三季度末，保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)22.4萬(wàn)億元，較年初增加1.9萬(wàn)億，較年初增長(zhǎng)9.1%。其中，產(chǎn)險(xiǎn)公司總資產(chǎn)2.4萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)3.9%;人身險(xiǎn)公司總資產(chǎn)19.1萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)12.6%;再保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)4949億元，較年初增長(zhǎng)16.1%;保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司總資產(chǎn)662億元，較年初增長(zhǎng)3.3%。

隨著改革不斷深入, 國(guó)家經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展, 經(jīng)濟(jì)總量持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng), 銀行在改革發(fā)展過(guò)程中不斷壯大, 規(guī)模效應(yīng)不斷提升。面對(duì)銀行業(yè)對(duì)外開放進(jìn)一步擴(kuò)大、利率市場(chǎng)化改革更加深入、金融科技迅猛發(fā)展, 銀行進(jìn)入從“規(guī)模速度發(fā)展”到“質(zhì)量效益發(fā)展”轉(zhuǎn)變。未來(lái)銀行保險(xiǎn)行業(yè)將如何發(fā)展?想要了解更多關(guān)于銀行保險(xiǎn)行業(yè)具體詳情分析，可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2020-2025年版銀行保險(xiǎn)項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書》。

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