基金投顧試點(diǎn)滿(mǎn)兩周年 基金投顧市場(chǎng)規(guī)模

• 2021年10月26日 ZhouJiaLiang來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 818 50
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截至目前，基金投顧試點(diǎn)滿(mǎn)兩周年。試點(diǎn)以來(lái)，基金投顧業(yè)務(wù)覆蓋到了約250萬(wàn)戶(hù)，合計(jì)服務(wù)資產(chǎn)已逾500億元，在引導(dǎo)客戶(hù)長(zhǎng)期投資、改善客戶(hù)投資體驗(yàn)等問(wèn)題上取得顯著成效。

基金投顧試點(diǎn)滿(mǎn)兩周年

2019年10月24日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于做好公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，開(kāi)啟了基金銷(xiāo)售從過(guò)去以銷(xiāo)量為導(dǎo)向的“賣(mài)方時(shí)代”，向以客戶(hù)利益為中心的“買(mǎi)方時(shí)代”的轉(zhuǎn)型。

截至目前，基金投顧試點(diǎn)滿(mǎn)兩周年。試點(diǎn)以來(lái)，基金投顧業(yè)務(wù)覆蓋到了約250萬(wàn)戶(hù)，合計(jì)服務(wù)資產(chǎn)已逾500億元，在引導(dǎo)客戶(hù)長(zhǎng)期投資、改善客戶(hù)投資體驗(yàn)等問(wèn)題上取得顯著成效。公募人士預(yù)測(cè)，國(guó)內(nèi)投顧市場(chǎng)的潛在發(fā)展規(guī)模在萬(wàn)億元以上。未來(lái)，在優(yōu)化收費(fèi)模式等基礎(chǔ)上，基金投顧有望實(shí)現(xiàn)為客戶(hù)“管好錢(qián)、賺到錢(qián)”。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院報(bào)告《2021-2026年中國(guó)基金行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來(lái)投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》分析

不同于傳統(tǒng)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收入來(lái)自于基金公司傭金，基金投顧不收取銷(xiāo)售費(fèi)用，而是按照用戶(hù)的資產(chǎn)規(guī)模收“顧問(wèn)費(fèi)用”，這一定程度上能避免引導(dǎo)用戶(hù)進(jìn)行追漲殺跌、頻繁申贖的不理性行為。相反，只有用戶(hù)真正能賺到錢(qián)，才能保持和做大資產(chǎn)管理規(guī)模。

基金投顧市場(chǎng)規(guī)模

在中國(guó)市場(chǎng)，基金投顧剛剛起步。而在美國(guó)市場(chǎng)，截至2018年底，投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理規(guī)?？傆?jì)19.9萬(wàn)億美元的資產(chǎn)。據(jù)了解，美國(guó)在線(xiàn)基金智能投顧市場(chǎng)則自2012年誕生以來(lái)，每年都保持著指數(shù)級(jí)的增長(zhǎng)。

有業(yè)內(nèi)人士表示，在居民財(cái)富管理需求持續(xù)高漲的背景下，中國(guó)投顧行業(yè)將有巨大的發(fā)展空間。以美國(guó)為例，美國(guó)智能投顧行業(yè)的管理規(guī)模從2015年的超500億美元增長(zhǎng)近20倍至2020年的約1萬(wàn)億美元，預(yù)計(jì)管理規(guī)模將于2025年達(dá)到2.5萬(wàn)億美元。

數(shù)據(jù)顯示，截至2020年末，全美SEC注冊(cè)的13503家投資咨詢(xún)公司共管理了83.8萬(wàn)億美元資產(chǎn)，其中全權(quán)委托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到76.58萬(wàn)億美元。若以此計(jì)算，目前國(guó)內(nèi)公募基金規(guī)模已超過(guò)20萬(wàn)億元，可帶動(dòng)的投顧業(yè)務(wù)規(guī)模也是在萬(wàn)億元級(jí)別以上。

投顧行業(yè)仍有待持續(xù)完善

中國(guó)投顧市場(chǎng)仍在起步階段，用戶(hù)尚沒(méi)有形成通過(guò)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資和資產(chǎn)配置的理念，對(duì)投顧的認(rèn)知還需要進(jìn)一步擴(kuò)大，未來(lái)仍需合力進(jìn)行更多的市場(chǎng)普及和推廣。

有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，首批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)在探索投顧業(yè)務(wù)可管理的資產(chǎn)范圍、可服務(wù)的客戶(hù)類(lèi)型、可提供的服務(wù)方式等方面都進(jìn)行了探索，并在監(jiān)管機(jī)構(gòu)的帶領(lǐng)下將業(yè)務(wù)實(shí)踐總結(jié)提煉，給行業(yè)留下了一些可參考的成果。比如，今年接連發(fā)布的《基金投顧業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換技術(shù)接口》、基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)編碼，和在討論的業(yè)績(jī)及資產(chǎn)展示指引、服務(wù)協(xié)議和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)內(nèi)容格式指引等，都是試點(diǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)。“以這些指導(dǎo)文件為基礎(chǔ)，相信后續(xù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)可以更加快速、順利地進(jìn)行系統(tǒng)建設(shè)，并開(kāi)展和推進(jìn)業(yè)務(wù)，讓更多投資者更快地了解和參與基金投顧服務(wù)?！?/p>

想要了解更多基金投顧行業(yè)的發(fā)展前景，請(qǐng)查閱《2021-2026年中國(guó)基金行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來(lái)投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》。

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