近年來,保險資金投資金融產(chǎn)品規(guī)模不斷增加。截至2021年12月末,保險投資金融產(chǎn)品規(guī)模1.72萬億元,占資金運(yùn)用余額的7.39%,品種覆蓋商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、集合資金信托、信貸資產(chǎn)支持證券、資產(chǎn)支持專項計劃等,保險資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)得到進(jìn)一步完善。
保險投資指保險企業(yè)在組織經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償過程中,將積聚的各種保險資金加以運(yùn)用,使資金增值的活動。
保險企業(yè)可運(yùn)用的保險資金是由資本金、各項準(zhǔn)備金和其他可積聚的資金組成。運(yùn)用暫時閑置的大量準(zhǔn)備金是保險資金運(yùn)動的重要一環(huán)。近年來,中國保險業(yè)持續(xù)快速發(fā)展,但保費(fèi)收入的快速增長和保險資金運(yùn)用的低收益率之間矛盾始終存在。與國外保險資金相比,我國保險業(yè)在資金運(yùn)用方面存在渠道窄、匹配弱、結(jié)構(gòu)差等差距。
保險投資的形式是保險公司保險資金投放在哪些具體項目上。合理的投資形式,一方面可以保持保險企業(yè)財務(wù)穩(wěn)定性和賠付的可靠性、及時性;另一方面可以避免資金的過份集中從而影響產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的合理性。
近年來,保險資金投資金融產(chǎn)品規(guī)模不斷增加。截至2021年12月末,保險投資金融產(chǎn)品規(guī)模1.72萬億元,占資金運(yùn)用余額的7.39%,品種覆蓋商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、集合資金信托、信貸資產(chǎn)支持證券、資產(chǎn)支持專項計劃等,保險資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)得到進(jìn)一步完善。
從數(shù)量來看,目前暫未有2021年全年數(shù)據(jù),但據(jù)中保登披露的2021年上半年數(shù)據(jù),行業(yè)累計完成組合類產(chǎn)品登記336只,其中固定收益類產(chǎn)品211只、權(quán)益類產(chǎn)品72只、混合類產(chǎn)品53只。
據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2023-2028年中國保險投資行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險預(yù)測分析報告》分析:
隨著中國金融市場快速發(fā)展,理財公司理財產(chǎn)品等保險投資產(chǎn)品不斷涌現(xiàn),其風(fēng)險收益特征符合保險資金配置需求,行業(yè)有較強(qiáng)的配置意愿。相比之下,原政策在金融產(chǎn)品決策流程、投后管理等方面監(jiān)管要求有待進(jìn)一步強(qiáng)化。
2018年4月,人民銀行等四部委共同頒布《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(下稱“資管新規(guī)”),標(biāo)志著貫穿銀行、證券、保險的資管業(yè)務(wù)統(tǒng)一監(jiān)管框架頂層設(shè)計的完成,對金融行業(yè)影響深遠(yuǎn)。
2020年3月,銀保監(jiān)會發(fā)布《保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》,標(biāo)志著保險業(yè)終于邁出了落實資管新規(guī)的實質(zhì)性一步,也意味者保險資管在市場化、專業(yè)化道路上又一個新臺階。7月,銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于優(yōu)化保險公司權(quán)益類資產(chǎn)配置監(jiān)管有關(guān)事項的通知》,打破此前權(quán)益投資上限為30%的天花板,同時連發(fā)三文對保險資金參與國債期貨、金融衍生品及股指期貨交易進(jìn)行規(guī)范。9月,銀保監(jiān)會印發(fā)組合類保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品實施細(xì)則等三個文件,進(jìn)一步規(guī)范保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)發(fā)展,強(qiáng)化風(fēng)險管控,維護(hù)投資者合法權(quán)益。10月,銀保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于優(yōu)化保險機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項的通知》,取消股票等領(lǐng)域投資管理能力的備案管理。
近年來,隨著險資投資渠道的拓寬和權(quán)益類投資比重的上升,保險資金運(yùn)用監(jiān)管法規(guī)體系也在不斷完善。銀保監(jiān)會先后出臺了《保險資金參與國債期貨交易規(guī)定》《關(guān)于保險資金參與證券出借業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》等多個專項政策,在拓展保險資金運(yùn)用渠道、豐富投資方式的同時,為創(chuàng)新產(chǎn)品、創(chuàng)新業(yè)務(wù)提供政策空間,不斷完善保險資金運(yùn)用的政策體系及組合優(yōu)勢。
中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會發(fā)布的《2021-2022年保險資產(chǎn)管理業(yè)綜合調(diào)研數(shù)據(jù)》顯示,大資管時代,資管機(jī)構(gòu)競合關(guān)系顯現(xiàn)新常態(tài),相互合作、相互滲透趨勢明顯。具體來看,保險資管公司管理業(yè)外資金(銀行資金、養(yǎng)老金、其他資金)和業(yè)外管理人管理保險資金的規(guī)模均在加速增長。
2022年保險資金運(yùn)用情況揭開面紗。銀保監(jiān)會此前發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示,截至2022年四季度末,保險資金運(yùn)用余額達(dá)25.35萬億元,同比增長9.15%,年化財務(wù)收益率為3.76%,年化綜合收益率為1.83%。
據(jù)中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會最新數(shù)據(jù),2022年,協(xié)會共登記保險私募基金21只,登記基金數(shù)量創(chuàng)新高,規(guī)模達(dá)1218.28億元,同比增長13.75%。據(jù)媒體梳理,這是協(xié)會公布保險私募基金注冊登記數(shù)據(jù)以來,登記規(guī)模連續(xù)第4年保持在千億以上。
保險資管協(xié)會2019年開始公布保險私募基金的注冊登記數(shù)據(jù),當(dāng)年注冊規(guī)模為1050億元,注冊基金數(shù)量為5只。其后,2020年注冊規(guī)模1339億元、2021年規(guī)模約1071億元,2020年、2021年注冊登記的保險私募基金數(shù)量分別為15只和17只。
期間,2021年保險私募基金從注冊制改為登記制,登記效率提高。從注冊登記頻率看,2019年僅偶爾出現(xiàn)一兩只保險私募基金注冊,如今全年多數(shù)月份都可見私募基金產(chǎn)品登記。
多位保險資管業(yè)人士分析,保險私募基金登記數(shù)量增長,反映保險資金對股權(quán)資產(chǎn)的配置需求提升的背景下,從LP(有限合伙人)到GP的升級過程,親自操刀股權(quán)基金已不再罕見,相信未來會越來越多。
保險投資行業(yè)研究報告主要分析了保險投資行業(yè)的市場規(guī)模、保險投資市場供需求狀況、保險投資市場競爭狀況和保險投資主要企業(yè)經(jīng)營情況,同時對保險投資行業(yè)的未來發(fā)展做出科學(xué)的預(yù)測。保險投資行業(yè)研究報告可以幫助投資者合理分析行業(yè)的市場現(xiàn)狀,為投資者進(jìn)行投資作出行業(yè)前景預(yù)判,挖掘投資價值,同時提出行業(yè)投資策略和營銷策略等方面的建議。
想要了解更多保險投資行業(yè)詳情分析,可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報告《2023-2028年中國保險投資行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險預(yù)測分析報告》。
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2023-2028年中國保險投資行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險預(yù)測分析報告
保險投資行業(yè)研究報告主要分析了保險投資行業(yè)的市場規(guī)模、保險投資市場供需求狀況、保險投資市場競爭狀況和保險投資主要企業(yè)經(jīng)營情況,同時對保險投資行業(yè)的未來發(fā)展做出科學(xué)的預(yù)測。中研普華憑...
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