商業(yè)保理行業(yè)市場份額占比及未來展望2024

• 吳澳燕 2024年3月1日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 773 46
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作為近年來增速迅猛的類金融業(yè)務(wù)之一，商業(yè)保理憑借其豐富的融資渠道、靈活的杠桿倍數(shù)，為盤活企業(yè)存量資產(chǎn)、提高中小企業(yè)融資效率帶來了巨大的創(chuàng)新成果。根據(jù)國家統(tǒng)計局數(shù)據(jù)顯示，2022年末，規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)應(yīng)收賬款21.65萬億元，比上年增長12.3%，未來幾年我國商業(yè)

商業(yè)保理是指銷售商(債權(quán)人)將其與買方(債務(wù)人)訂立的貨物銷售(服務(wù))合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理公司，由商業(yè)保理公司為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理與催收等綜合性商貿(mào)服務(wù)。

商業(yè)保理是商業(yè)活動中，賒銷結(jié)算方式下，債權(quán)人企業(yè)對應(yīng)收賬款的管理和融資需求下興起的一種服務(wù)。按照業(yè)務(wù)操作方式的不同，一般可以分為：有追索權(quán)的保理和無追索權(quán)的保理;明保理和暗保理;折扣保理和到期保理。

商業(yè)保理行業(yè)市場份額

商業(yè)保理在供應(yīng)鏈金融中扮演著重要的角色，可以作為物流行業(yè)一種新型的融資手段，為促進供應(yīng)鏈金融發(fā)展提供長期穩(wěn)定的積極作用。同時，商業(yè)保理在支持中小民營企業(yè)融資方面有獨特優(yōu)勢，得到了國家政策的大力支持以及市場的肯定。目前，中國31個省(直轄市、自治區(qū))均已設(shè)立了商業(yè)保理企業(yè)及分公司。

2021年全球保理業(yè)務(wù)量據(jù)估算約合3.09萬億歐元，同比上升13.5%。從地區(qū)上看，2021年不同地區(qū)保理業(yè)務(wù)發(fā)展均有不同程度的提升。歐洲地區(qū)保理業(yè)務(wù)量達2.12萬億歐元，增長14.80%，其全球最大保理市場的地位仍然難以撼動;得益于中國市場的拉動，亞太地區(qū)保理業(yè)務(wù)量小幅提升;美洲地區(qū)在疫情后經(jīng)濟顯著復(fù)蘇，保理業(yè)務(wù)量增長22%;非洲地區(qū)雖然保理業(yè)務(wù)總量占比少，但增長率同樣達到28%。從單一國家來看，2021年中國的業(yè)務(wù)量為5,626億歐元，連續(xù)第五年領(lǐng)跑全球。

2021年我國商業(yè)保理業(yè)務(wù)量首次突破2萬億元，2022年達到2.24萬億元，同比增長10.9%，占我國保理市場的份額達34.6%。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年商業(yè)保理產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》顯示：

當前，以商業(yè)保理為代表的供應(yīng)鏈金融迎來重要發(fā)展機遇期。商業(yè)保理通過提供應(yīng)收賬款融資和信用風險管理等服務(wù)，可以加速企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，降低貿(mào)易信用風險，有效緩解中小企業(yè)融資難、融資貴，是一種具有逆周期特點和適合成長型中小企業(yè)的貿(mào)易融資工具。

目前我國活躍的商業(yè)保理公司數(shù)量為1000家左右，累計服務(wù)的中小企業(yè)數(shù)量達300萬戶。商業(yè)保理企業(yè)將服務(wù)越來越多的中小企業(yè)，解決其融資難、融資貴、融資慢的問題，助力大企業(yè)降低高杠桿和高負債，助力健全商業(yè)信用體系。

商業(yè)保理行業(yè)未來展望2024

作為近年來增速迅猛的類金融業(yè)務(wù)之一，商業(yè)保理憑借其豐富的融資渠道、靈活的杠桿倍數(shù)，為盤活企業(yè)存量資產(chǎn)、提高中小企業(yè)融資效率帶來了巨大的創(chuàng)新成果。根據(jù)國家統(tǒng)計局數(shù)據(jù)顯示，2022年末，規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)應(yīng)收賬款21.65萬億元，比上年增長12.3%，未來幾年我國商業(yè)保理行業(yè)市場規(guī)模潛力巨大。

黨的二十大報告提出，堅持把發(fā)展經(jīng)濟的著力點放在實體經(jīng)濟上，并指出著力提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性和安全水平。在助力中小企業(yè)破解融資難、融資貴、融資慢問題上，商業(yè)保理通過受讓中小企業(yè)應(yīng)收賬款，開展應(yīng)收賬款融資、應(yīng)收賬款管理和催收、買方付款保障等保理業(yè)務(wù)，能夠幫助中小企業(yè)盤活應(yīng)收賬款資產(chǎn)，加速應(yīng)收賬款回收，改善企業(yè)現(xiàn)金流。

目前，全國已有上千家活躍的商業(yè)保理公司，業(yè)務(wù)涉及國民經(jīng)濟各個領(lǐng)域。行業(yè)內(nèi)涌現(xiàn)出一批服務(wù)于生產(chǎn)制造、商貿(mào)流通、建筑工程、醫(yī)藥醫(yī)療、能源、物流、信息技術(shù)、勞動力資源等領(lǐng)域的專業(yè)保理公司，為供應(yīng)鏈核心企業(yè)、上下游中小企業(yè)提供專業(yè)定制化服務(wù)。

展望未來，商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)繼續(xù)堅持“產(chǎn)業(yè)+科技+金融”的發(fā)展道路，鞏固“比銀行更懂產(chǎn)業(yè)、比產(chǎn)業(yè)更懂金融、比傳統(tǒng)金融更加智能”的比較優(yōu)勢，發(fā)揮中小企業(yè)融資“毛細血管”的精準滴灌作用，為暢通國民經(jīng)濟循環(huán)、構(gòu)建新發(fā)展格局貢獻保理力量。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。報告準確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢，有效規(guī)避行業(yè)投資風險，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標市場，牢牢把握行業(yè)競爭的主動權(quán)。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年商業(yè)保理產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》。

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