2024年中國(guó)資金信托行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模及未來(lái)市場(chǎng)前瞻

• 吳澳燕 2024年3月6日 來(lái)源：財(cái)聯(lián)社 586 33
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資金信托業(yè)務(wù)是信托機(jī)構(gòu)一項(xiàng)重要的信托業(yè)務(wù)，也是信托機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)的主要存在方式?！百Y管新規(guī)”發(fā)布后，大量不合規(guī)的資管產(chǎn)品和理財(cái)業(yè)務(wù)因監(jiān)管限制而面臨整改，銀行理財(cái)與通道業(yè)務(wù)規(guī)模較大的信托、券商資管規(guī)模顯著下滑。2023年6月份起，《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分

資金信托，又稱金錢信托，它是指委托人基于對(duì)受托人(信托機(jī)構(gòu))的信任，將自己合法擁有的資金委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的管理、運(yùn)用和處分的行為。

資金信托業(yè)務(wù)是信托機(jī)構(gòu)一項(xiàng)重要的信托業(yè)務(wù)，也是信托機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)的主要存在方式?！　百Y管新規(guī)”發(fā)布后，大量不合規(guī)的資管產(chǎn)品和理財(cái)業(yè)務(wù)因監(jiān)管限制而面臨整改，銀行理財(cái)與通道業(yè)務(wù)規(guī)模較大的信托、券商資管規(guī)模顯著下滑。2023年6月份起，《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》(即“信托業(yè)務(wù)三分類新規(guī)”)正式實(shí)施，信托業(yè)務(wù)被劃分為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托、公益慈善信托三大類，引領(lǐng)回歸本源，開啟了新一輪信托行業(yè)轉(zhuǎn)型之路。

目前，我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)迎來(lái)復(fù)蘇的確定性較強(qiáng)，疊加一系列金融改革措施陸續(xù)出臺(tái)，投資者情緒有望得到提振。前期因市場(chǎng)階段性大幅調(diào)整、客戶應(yīng)激性贖回等因素流失的理財(cái)規(guī)?；?qū)⒅鸩交亓骼碡?cái)市場(chǎng)。

資金信托行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年三季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為22.64萬(wàn)億元，同比增幅7.45%。集合資金信托余額和管理財(cái)產(chǎn)信托余額分別為12.48萬(wàn)億元和6.20萬(wàn)億元，占比分別為55.13%和27.38%，合計(jì)占比超過(guò)80%，合計(jì)余額18.68萬(wàn)億元。相比之下，單一資金信托規(guī)模持續(xù)下降，同比下降2.84個(gè)百分點(diǎn)，余額為3.96萬(wàn)億元。

2023年三季度末，投資類信托業(yè)務(wù)規(guī)模為10.69萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)16%，保持住了二季度末實(shí)現(xiàn)的超10萬(wàn)億元規(guī)模，環(huán)比增長(zhǎng)6.43%。投資類信托業(yè)務(wù)進(jìn)入高速成長(zhǎng)期，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型效果從“精準(zhǔn)有力”向“精準(zhǔn)有效”持續(xù)增強(qiáng)。事務(wù)管理類信托業(yè)務(wù)規(guī)模為8.70萬(wàn)億元，占比為38.34%，規(guī)模占比持續(xù)保持在1/3以上。服務(wù)信托和融資信托“有進(jìn)有退”的結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，表明信托行業(yè)向輕資本運(yùn)營(yíng)、重受托服務(wù)的經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型成效顯著。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)資金信托行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來(lái)投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》顯示：

在固有資產(chǎn)投資方面，三季度末，信托公司固有資產(chǎn)規(guī)模為8756.83億元，環(huán)比小幅下降24.16億元，同比增加193.95億元，增幅2.27%。相較于信托資產(chǎn)規(guī)模的增速，信托公司加大固有資產(chǎn)的投資和運(yùn)用仍有較大空間。

在資產(chǎn)服務(wù)信托領(lǐng)域，尤以財(cái)富管理服務(wù)信托中的家族信托、家庭服務(wù)信托受青睞。家族信托方面，五礦信托布局家族信托管理規(guī)模穩(wěn)步放量，目前管理規(guī)模達(dá)到604.86億元;截至2023年底，外貿(mào)信托的家族信托受托管理規(guī)模超800億元。家庭服務(wù)信托方面，2023年已有近20家信托公司推出了專屬品牌的家庭服務(wù)信托。百瑞信托的家庭服務(wù)信托突破400單，總規(guī)模超10億元。

資金信托行業(yè)未來(lái)市場(chǎng)前瞻

財(cái)富管理服務(wù)信托為滿足客戶全生命周期的綜合財(cái)富管理需求提供了豐富的手段和工具。比如，以家庭信托賬戶為依托，信托公司可為客戶提供涵蓋財(cái)富規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)隔離、資產(chǎn)配置、靈活分配、財(cái)富傳承等在內(nèi)的多種財(cái)富管理服務(wù)。此外，還可嵌入一些特色服務(wù)，多點(diǎn)介入客戶家庭生命周期。

截至3月1日，據(jù)用益金融信托研究院不完全統(tǒng)計(jì)，2月共有54家信托公司發(fā)行1370款資產(chǎn)管理信托產(chǎn)品，發(fā)行數(shù)量環(huán)比減少848款，降幅達(dá)38.23%;發(fā)行規(guī)模616.51億元，環(huán)比降幅達(dá)35.33%。與此同時(shí)，成立市場(chǎng)亦不容樂觀。共有45家信托公司成立1699款資產(chǎn)管理信托產(chǎn)品，成立數(shù)量環(huán)比減少669款，降幅為28.25%;成立規(guī)模474.96億元，環(huán)比降幅達(dá)26.09%。

在投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)信托和工商企業(yè)類信托成立規(guī)模均有所下行的背景下，投向金融領(lǐng)域的信托產(chǎn)品成立規(guī)模卻逆勢(shì)上升，成立規(guī)模同比增長(zhǎng)近八成。有業(yè)內(nèi)人士指出，投向金融領(lǐng)域的信托主要增長(zhǎng)源自于消費(fèi)金融類信托業(yè)務(wù)，而且主要來(lái)自原先就布局消金的信托公司。

當(dāng)前，信托行業(yè)正處在轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，伴隨高質(zhì)量共建“一帶一路”的推進(jìn)，信托行業(yè)會(huì)面臨更多新領(lǐng)域、新模式，也會(huì)給信托公司帶來(lái)更加開放的發(fā)展新機(jī)會(huì)。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。報(bào)告準(zhǔn)確把握行業(yè)未被滿足的市場(chǎng)需求和趨勢(shì)，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標(biāo)市場(chǎng)，牢牢把握行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的主動(dòng)權(quán)。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)資金信托行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來(lái)投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》。

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  2023-2028年中國(guó)資金信托行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來(lái)投資戰(zhàn)略分析報(bào)告

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