保險行業(yè)的發(fā)展一方面為農(nóng)業(yè)、科技等高風險領(lǐng)域提供了日益豐富的保險保障，另一方面增強了保險資金的實力、拓展了險資的投資渠道。數(shù)據(jù)顯示，2023年1-12月，保險業(yè)實現(xiàn)原保險保費收入5.12萬億元，按可比口徑，行業(yè)匯總原保險保費收入同比增長9.13%。保險業(yè)原保險賠付支出1.89萬億元，同比增長21.94%。

保險基金是指專門從事風險經(jīng)營的保險機構(gòu)，根據(jù)法律或合同規(guī)定，通過收取保險費的方式建立起來的、專門用于保險事故所致經(jīng)濟損失的補償或人身傷亡的給付的一項專用基金。它是保險人履行保險義務(wù)的重要條件，也是保障被保險人權(quán)益的重要物質(zhì)基礎(chǔ)。

保險基金行業(yè)現(xiàn)狀及市場深度調(diào)研分析2024

從廣義上講，保險基金可以視為整個社會的后備基金體系的一部分，它與其他形式的后備基金(如國家財政后備基金、社會保障基金等)共同構(gòu)成了社會經(jīng)濟的安全網(wǎng)。而從狹義上講，保險基金則特指由保險機構(gòu)集中起來的后備基金，這些基金由保險機構(gòu)根據(jù)大數(shù)法則，經(jīng)過科學的測算，訂出各種不同的保險費率，并通過收取保險費的方式逐漸積累起來。

截至2023年末，我國共有保險資產(chǎn)管理公司34家，管理資金規(guī)模首次超過了30萬億元，合計達30.11萬億元，同比增長22.82%。從各機構(gòu)管理資金構(gòu)成看，部分機構(gòu)第三方資金(除系統(tǒng)內(nèi)保險資金外的資金)占比較大。34家保險資產(chǎn)管理公司中，第三方資金規(guī)模占比超過20%的機構(gòu)有23家。

從主要配置資產(chǎn)的增速看，增速排名前三的資產(chǎn)分別為債券、公募基金和銀行存款，同比分別增長29.39%、24.64%和23.77%;保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品小幅增長，同比增速為2.34%;股票和金融產(chǎn)品保持穩(wěn)定增長，同比增速分別為3.95%和3.85%;股權(quán)投資下降明顯，同比增速為-25.43%。

隨著社會保障體系的不斷完善和覆蓋面的不斷擴大，保險基金的規(guī)模持續(xù)增長。這一趨勢得益于經(jīng)濟的持續(xù)增長、居民收入的提高以及參保人數(shù)的增加。2024年二季度末，保險公司和保險資產(chǎn)管理公司總資產(chǎn)33.8萬億元，較年初增加2.3萬億元，增長7.4%。其中，財產(chǎn)險公司3萬億元，較年初增長7.6%;人身險公司29.4萬億元，較年初增長7.4%;再保險公司8064億元，較年初增長7.9%;保險資產(chǎn)管理公司1223億元，較年初增長16.2%。

2024年上半年，保險公司原保險保費收入3.55萬億元，同比增長4.9%;賠款與給付支出1.23萬億元，同比增長33.1%;新增保單件數(shù)472億件，同比增長40%。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年保險基金行業(yè)風險投資態(tài)勢及投融資策略指引報告》顯示：

隨著保險基金規(guī)模的擴大和投資運營的多元化，監(jiān)管體系也在不斷完善。政府加強對保險基金的監(jiān)管力度，確保資金的安全和合規(guī)使用。同時，推動相關(guān)法律法規(guī)的完善和執(zhí)行，為保險基金的穩(wěn)健運行提供有力保障。監(jiān)管體系的完善有助于維護市場秩序，保護投資者利益。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型是當前保險基金行業(yè)發(fā)展的重要趨勢之一。通過運用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等先進技術(shù)，保險機構(gòu)可以實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的自動化和智能化，提高運營效率和客戶體驗。同時，數(shù)字化轉(zhuǎn)型還有助于保險機構(gòu)更好地管理風險，提高投資決策的科學性和準確性。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。報告準確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢，有效規(guī)避行業(yè)投資風險，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標市場，牢牢把握行業(yè)競爭的主動權(quán)。

報告對保險基金行業(yè)風險投資現(xiàn)狀、國際化進程與外資進入、融資渠道、如何運作風險投資、退出機制及發(fā)展趨勢等進行了系統(tǒng)的分析，并重點分析了保險基金行業(yè)風險投資的主要現(xiàn)存問題、相應(yīng)對策以及新形勢下面臨的機遇與挑戰(zhàn)和企業(yè)的應(yīng)對策略等。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年保險基金行業(yè)風險投資態(tài)勢及投融資策略指引報告》。