長期看好中國市場 合資理財公司陣營擴容 2022年9月理財公司新發(fā)開放式理財產(chǎn)品平均業(yè)績比較基準

• 2022年10月20日 zengyan來源：中證報 850 52
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10月19日晚，農(nóng)業(yè)銀行公告稱，旗下農(nóng)銀理財已獲準與法巴資管合作籌建中外合資理財公司，兩家公司出資比例將分別為49%和51%。于此次與法巴資管共同出資設立合資理財公司，農(nóng)銀理財表示，目的是發(fā)揮股東雙方的優(yōu)勢和特色，更好滿足各類客戶日益多樣化的投資和財富管理需

長期看好中國市場 合資理財公司陣營擴容

10月19日晚，農(nóng)業(yè)銀行公告稱，旗下農(nóng)銀理財已獲準與法巴資管合作籌建中外合資理財公司，兩家公司出資比例將分別為49%和51%。于此次與法巴資管共同出資設立合資理財公司，農(nóng)銀理財表示，目的是發(fā)揮股東雙方的優(yōu)勢和特色，更好滿足各類客戶日益多樣化的投資和財富管理需求。

近年來，越來越多外資機構布局中國市場。業(yè)內(nèi)人士認為，這意味著外資機構對中國市場長期看好，外資機構為國內(nèi)資管市場帶來投資文化等方面變化的同時，也有助于完善資管行業(yè)生態(tài)。

10月19日，從工銀理財處獲悉，工銀理財首只ESG主題理財產(chǎn)品——鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強封閉式理財產(chǎn)品已開始募集。隨著綠色金融觀念逐漸興起，國內(nèi)低碳經(jīng)濟發(fā)展步伐加快，近年來ESG主題理財產(chǎn)品發(fā)行逐漸“升溫”，中國理財網(wǎng)顯示，截至目前，已有152只以ESG為主題的理財產(chǎn)品發(fā)售。

在分析人士看來，隨著可持續(xù)發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入，以及ESG投資在我國快速發(fā)展，未來ESG主題銀行理財產(chǎn)品有望加速發(fā)展，投資領域?qū)⒊尸F(xiàn)多元化。

近期市場大幅波動，不少銀行理財產(chǎn)品收益率難及預期，選擇繼續(xù)下調(diào)業(yè)績比較基準。近日，包括招銀理財、光大理財、交銀理財?shù)榷嗉毅y行理財公司發(fā)布公告，繼續(xù)下調(diào)部分理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準，下調(diào)幅度在10到60個基點左右。數(shù)據(jù)顯示，今年3月份之前，凈值型理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準走勢較為平穩(wěn)，但在4月份之后至今整體有較大幅度的下降。

實際上，隨著近期市場的大幅波動，不少銀行理財產(chǎn)品到期后對比業(yè)績基準未能“達標”，甚至被外界稱為“理財刺客”。數(shù)據(jù)顯示，近日理財公司到期的開放式固收類產(chǎn)品，多數(shù)的平均收益率落后于平均業(yè)績比較基準。

不過，對于理財公司紛紛下調(diào)部分理財產(chǎn)品業(yè)績基準，有業(yè)內(nèi)人士表示，目前產(chǎn)品基準下調(diào)符合預期。對于基準設置的優(yōu)化方向，該人士指出，業(yè)績基準的設置應以投資者保護的角度出發(fā)考慮其適用性，避免造成“重產(chǎn)品收益，忽視產(chǎn)品風險”的情況。

理財產(chǎn)品新發(fā)市場相對穩(wěn)定，理財公司主導地位不斷鞏固。2022年9月全市場新發(fā)理財產(chǎn)品2238款，已連續(xù)三個月穩(wěn)定在2200款左右，理財公司新發(fā)產(chǎn)品數(shù)量占比持續(xù)提升至33.82%。具體來看，2022年9月理財公司新發(fā)開放式理財產(chǎn)品248款，環(huán)比增加21款，在當月全市場新發(fā)開放式理財產(chǎn)品中占比75.84%;新發(fā)封閉式理財產(chǎn)品509款，環(huán)比增加30款，在當月全市場新發(fā)封閉式理財產(chǎn)品中占比26.64%。

2022年9月理財公司新發(fā)開放式理財產(chǎn)品平均業(yè)績比較基準

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2022-2027年理財產(chǎn)品行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告》統(tǒng)計分析顯示：

在8月份各理財公司就曾紛紛下調(diào)旗下部分產(chǎn)品的業(yè)績比較基準，成為當時市場關注的熱點。數(shù)據(jù)顯示，2022年9月理財公司新發(fā)開放式理財產(chǎn)品的平均業(yè)績比較基準為3.86%，環(huán)比下跌0.01個百分點，較年初下跌0.18個百分點;新發(fā)封閉式理財產(chǎn)品的平均業(yè)績比較基準為4.27%，環(huán)比下跌0.11個百分點，較年初下跌0.32個百分點。

近日多家理財公司下調(diào)業(yè)績比較基準，多為固收類產(chǎn)品，部分權益類、混合類理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準也有所下調(diào)。同時多家公司實行費率優(yōu)惠，不排除是出于挽留客戶的考慮。

如今，“現(xiàn)金管理新規(guī)”過渡期將至，各機構對現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品的整改步伐也在同步加快。10月18日，近日有投資者收到了來自億聯(lián)銀行發(fā)布的通知，該行將于10月18日起停止“錢包+”產(chǎn)品的申購服務，該產(chǎn)品為興銀理財發(fā)行的一款固收類理財產(chǎn)品，具有贖回實時受理、贖回當日快速到賬等特點。在此之前，亦有多家銀行、理財公司先后發(fā)布公告對現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品的申贖規(guī)則、資產(chǎn)估值條款進行調(diào)整。

在分析人士看來，銀行及理財公司應提升研發(fā)能力，設計現(xiàn)金流動性產(chǎn)品的替代品，滿足部分投資者對產(chǎn)品收益率和流動性的需求。

經(jīng)過前期調(diào)整，四季度銀行理財子公司看好權益市場走勢，并積極進行調(diào)研。數(shù)據(jù)顯示，今年三季度，共有22家銀行理財子公司參與上市公司調(diào)研，合計調(diào)研985次，調(diào)研上市公司達到873家(含同一公司被多次調(diào)研的情況)，調(diào)研次數(shù)和調(diào)研的上市公司家數(shù)均高于一二季度。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機會在哪?欲了解更多關于行業(yè)具體詳情可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報告《2022-2027年理財產(chǎn)品行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告》。

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  2022-2027年理財產(chǎn)品行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告

  理財產(chǎn)品，即由商業(yè)銀行和正規(guī)金融機構自行設計并發(fā)行的產(chǎn)品，將募集到的資金根據(jù)產(chǎn)品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產(chǎn)品，獲取投資收益后，根據(jù)合同約定分配給投資人的一類產(chǎn)品。本報...

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