工商銀行全球托管業(yè)務(wù)超萬億 銀行托管行業(yè)改革環(huán)境變化分析

• 黃江 2023年2月6日 來源：新浪 877 54
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截至2022年末，工商銀行全球托管業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)1.25萬億元，全年增長(zhǎng)超4000億元，增幅近50%;其中境外機(jī)構(gòu)托管規(guī)模近7000億元，全年增長(zhǎng)55%。

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是指具備一定資格的商業(yè)銀行作為托管人，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，與委托人簽訂委托資產(chǎn)托管合同，安全保管委托投資的資產(chǎn)，履行托管人相關(guān)職責(zé)的業(yè)務(wù)。

工商銀行全球托管業(yè)務(wù)超萬億

截至2022年末，工商銀行全球托管業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)1.25萬億元，全年增長(zhǎng)超4000億元，增幅近50%;其中境外機(jī)構(gòu)托管規(guī)模近7000億元，全年增長(zhǎng)55%。

作為我國(guó)首批開辦全球托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，工商銀行依托全球托管網(wǎng)絡(luò)，在全球近100個(gè)市場(chǎng)為近300家跨境投資客戶提供服務(wù)，客戶覆蓋國(guó)際多邊組織、全球主權(quán)機(jī)構(gòu)、央行、養(yǎng)老金、保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理公司等各類機(jī)構(gòu)。

據(jù)悉，為支持企業(yè)用好國(guó)內(nèi)國(guó)際“兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源”，工商銀行加快產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，先后開辦國(guó)內(nèi)首單CDR(中國(guó)存托憑證)存托業(yè)務(wù)、首單GDR(全球存托憑證)基礎(chǔ)證券托管業(yè)務(wù)，托管首批“中日ETF互通”“深港ETF互通”和債券通“南向通”產(chǎn)品，為全球投資者提供更加多元的投資選擇。2022年，工商銀行中標(biāo)內(nèi)地與香港利率互換市場(chǎng)互聯(lián)互通合作行，積極開展互聯(lián)互通業(yè)務(wù)，GDR客戶合作數(shù)量、債券通“南向通”托管規(guī)模領(lǐng)跑市場(chǎng)，進(jìn)一步鞏固了跨境創(chuàng)新市場(chǎng)領(lǐng)先地位，提升了跨境服務(wù)水平。

銀行托管行業(yè)改革環(huán)境變化分析

銀行托管行業(yè)改革是應(yīng)對(duì)當(dāng)前大財(cái)富管理持續(xù)發(fā)展的題中之意。

當(dāng)前，資產(chǎn)托管環(huán)境的變化有著較為深刻的背景?！皬馁Y金端來看，資金的入市環(huán)境不斷得以優(yōu)化。4月21日國(guó)務(wù)院辦公廳下發(fā)了《關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，4月26日，證監(jiān)會(huì)下發(fā)了《關(guān)于加快推進(jìn)公共基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》，這些綱領(lǐng)性文件的出臺(tái)優(yōu)化資金入市環(huán)境不斷得以改善?！?月19日，招商銀行資管托管部總經(jīng)理孫樂在“托管+”2.0發(fā)布會(huì)上介紹道。

從資金的規(guī)模來看，根據(jù)麥肯錫的預(yù)測(cè)，到2025年中國(guó)資管行業(yè)的規(guī)模有望達(dá)到200萬億元，而這一數(shù)字在去年底是135萬億元。

從產(chǎn)品端來看，孫樂指出，隨著資管新規(guī)的貫徹實(shí)施，資管行業(yè)出現(xiàn)了一些新的動(dòng)向，如監(jiān)管的要求越來越統(tǒng)一化，投向越來越標(biāo)準(zhǔn)化，投資的動(dòng)作越來越規(guī)范化等。各個(gè)資管機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，未來差異化發(fā)展是必由之路。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2027年資產(chǎn)托管產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及未來發(fā)展現(xiàn)狀趨勢(shì)預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至一季度末，中國(guó)銀行業(yè)托管總規(guī)模達(dá)193萬億。根據(jù)招行公開的數(shù)據(jù)，2022年4月其資管托管首次突破20萬億，在全國(guó)銀行業(yè)中排在頭部。而“宇宙行”工商銀行在2021年3月份資產(chǎn)管理突破20萬億。

業(yè)內(nèi)人士指出，資產(chǎn)托管作為維護(hù)投資者利益，保障財(cái)富管理市場(chǎng)穩(wěn)健運(yùn)行的重要機(jī)制，已成為大資管行業(yè)不可或缺的一環(huán)。但相較于海外托管銀行，我國(guó)商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)尚缺少體系化的建設(shè)，差異化服務(wù)能力仍然不足。

作為對(duì)比，以占據(jù)全球過半市場(chǎng)份額的三大托管行為例，海外托管巨頭早已不局限于基礎(chǔ)服務(wù)，而是普遍立足自身優(yōu)勢(shì)，走出了從基礎(chǔ)到差異化增值服務(wù)，提供一體化解決方案的轉(zhuǎn)型道路。

未來銀行托管主要通過整合內(nèi)外的資源，合理利用托管服務(wù)、平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，圍繞資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)痛點(diǎn)，提供運(yùn)營(yíng)外包、投研報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理、績(jī)效評(píng)估等托管增值服務(wù)。

財(cái)富管理行業(yè)的新趨勢(shì)

中基協(xié)發(fā)布2022年三季度資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年三季度末，基金管理公司及其子公司、證券公司、期貨公司、私募基金管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總規(guī)模約68.34萬億元，其中，公募基金規(guī)模26.59萬億元，證券公司及其子公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模7.9萬億元，基金管理公司及其子公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模7.58萬億元，基金公司管理的養(yǎng)老金規(guī)模4.07萬億元，期貨公司及其子公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模約3649億元，私募基金規(guī)模19.99萬億元，資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃規(guī)模1.97萬億元。

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《中國(guó)資產(chǎn)托管行業(yè)發(fā)展報(bào)告(2022)》(以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》)。

《報(bào)告》主要內(nèi)容包括：一是創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的新發(fā)展理念引領(lǐng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。截至2021年末，銀行業(yè)資產(chǎn)管理類產(chǎn)品托管規(guī)模148.99萬億元，較上年末增長(zhǎng)了10.07%，增幅有較大提升;總資產(chǎn)托管規(guī)模達(dá)190.75萬億元，較上年末增長(zhǎng)了12.85%;銀行業(yè)資產(chǎn)托管投資組合達(dá)26.01萬個(gè)，較上年底的23.92萬個(gè)增長(zhǎng)了8.74%;2021年末，存托比達(dá)79.94%，較2020年提升約2.53個(gè)百分點(diǎn)，存托比即托管資產(chǎn)占金融市場(chǎng)本外幣存款總量的比重，國(guó)際上通常用這一比率衡量托管行業(yè)地位和作用。

二是深度參與資本市場(chǎng)深化改革，貫徹落實(shí)資產(chǎn)托管相關(guān)政策法規(guī)，進(jìn)一步開拓創(chuàng)新資產(chǎn)托管產(chǎn)品與服務(wù)。

三是深化資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐，持續(xù)提升資產(chǎn)托管產(chǎn)品服務(wù)、營(yíng)銷聯(lián)動(dòng)、系統(tǒng)支持、風(fēng)險(xiǎn)防控等工作質(zhì)效。2021年，在資管行業(yè)凈值化轉(zhuǎn)型、新金融工具準(zhǔn)則實(shí)施的背景下，公募類證券投資基金、信托計(jì)劃、銀行理財(cái)?shù)荣Y管類產(chǎn)品推陳出新，帶動(dòng)了托管運(yùn)營(yíng)在賬戶管理、客戶服務(wù)、報(bào)表定制、核算估值、系統(tǒng)改造、業(yè)務(wù)流程、清算模式、客戶查詢等方面的優(yōu)化。

四是資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)推動(dòng)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型，科技賦能資產(chǎn)托管數(shù)字化進(jìn)程，將進(jìn)一步提升資產(chǎn)托管綜合服務(wù)能力和水平。

《2022-2027年資產(chǎn)托管產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及未來發(fā)展現(xiàn)狀趨勢(shì)預(yù)測(cè)報(bào)告》由中研普華研究院撰寫，本報(bào)告對(duì)該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對(duì)行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢(shì)預(yù)測(cè)等等。報(bào)告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動(dòng)態(tài)，對(duì)行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

• 相關(guān)深度報(bào)告REPORTS

  

  2022-2027年資產(chǎn)托管產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及未來發(fā)展現(xiàn)狀趨勢(shì)預(yù)測(cè)報(bào)告

  在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，信息已經(jīng)是一種重要的經(jīng)濟(jì)資源，信息資源的優(yōu)先占有者勝，反之則處于劣勢(shì)。中國(guó)每年有近百萬家企業(yè)倒閉，對(duì)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)而言，因?yàn)槭д`而出局，極有可能意味著從此退出歷史...

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