第一部分 發(fā)展環(huán)境篇

第一章 中國保險中介市場發(fā)展概述

第一節(jié) 保險中介市場概述

一、保險中介概述

（一）保險中介定義

（二）保險中介作用

（三）保險中介市場

二、保險中介分類

（一）保險專業(yè)中介機構(gòu)

（1）保險代理公司

（2）保險經(jīng)紀(jì)公司

（3）保險公估公司

（二）保險兼業(yè)代理機構(gòu)

（三）保險營銷員隊伍

第二節(jié) 保險中介市場政策環(huán)境

一、行業(yè)法律法規(guī)體系

（一）法律及行政法規(guī)

（二）保監(jiān)會規(guī)章

（三）保監(jiān)會規(guī)范性文件

（四）其他文件

二、2024年保險中介監(jiān)管工作要點

（一）保險營銷體制改革方面

（二）落實保險中介基本服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)方面

（三）落實保險中介基本服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)方面

（四）保險代理市場清理整頓和防范化解風(fēng)險方面

（五）保險兼業(yè)代理專業(yè)化方面

（六）保險專業(yè)中介規(guī)模化方面

（七）基礎(chǔ)性工作方面

三、“十四五”期間保險中介市場發(fā)展目標(biāo)

（一）市場規(guī)模目標(biāo)

（二）市場結(jié)構(gòu)目標(biāo)

（三）保險中介機構(gòu)數(shù)量目標(biāo)

（四）專業(yè)保險中介機構(gòu)注冊資本金目標(biāo)

第二章 中國保險市場運行現(xiàn)狀分析

第一節(jié) 保險市場發(fā)展總體情況

一、保險市場主體情況

（一）保險機構(gòu)規(guī)模結(jié)構(gòu)

（二）保險從業(yè)人員規(guī)模

二、保險公司財務(wù)狀況

（一）總資產(chǎn)狀況

（二）凈資產(chǎn)狀況

（三）各項費用支出狀況

（四）利潤情況

三、保險業(yè)務(wù)發(fā)展總體情況

（一）原保險保費收入規(guī)模

（二）原保險保費收入結(jié)構(gòu)

（三）保險賠付支出規(guī)模

（四）保險賠付支出結(jié)構(gòu)

第二節(jié) 財產(chǎn)保險市場運行分析

一、財產(chǎn)保險整體市場分析

（一）財產(chǎn)保險行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

（二）財產(chǎn)保險行業(yè)保費規(guī)模

（三）財產(chǎn)保險企業(yè)數(shù)量分析

（四）財產(chǎn)保險保費區(qū)域分布

（五）財產(chǎn)保險賠付支出情況

（六）產(chǎn)險公司市場集中度情況

二、財產(chǎn)保險細(xì)分市場分析

（一）汽車保險市場運行分析

（二）企業(yè)財產(chǎn)保險市場分析

（三）農(nóng)業(yè)保險市場運行分析

（四）貨運保險市場運行分析

（五）責(zé)任保險市場運行分析

（六）信用保險市場運行分析

第三節(jié) 人壽保險市場運行分析

一、人壽保險市場運行分析

（一）人壽保險行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

（二）人壽保險行業(yè)保費規(guī)模

（三）人壽保險企業(yè)數(shù)量分析

（四）人壽保險保費區(qū)域分布

（五）人壽保險賠付支出情況

（六）壽險公司市場集中度情況

二、人壽保險細(xì)分市場分析

（一）壽險市場運行分析

（二）健康險市場運行分析

（三）人身意外傷害險市場運行分析

第四節(jié) 其他保險市場運行分析

一、特殊風(fēng)險保險市場運行分析

二、養(yǎng)老保險市場運行分析

第五節(jié) 保險市場改革方向前瞻

一、產(chǎn)品管理市場化

二、資金運用市場化

三、國有保險公司市場化

四、市場準(zhǔn)入退出機制

第二部分 市場運行篇

第三章 中國保險中介市場運行總體概覽

第一節(jié) 保險中介市場發(fā)展概況

一、保險中介市場發(fā)展歷史

二、保險中介市場發(fā)展特點

三、保險中介市場事件回顧

（一）匯豐事件

（二）泛鑫事件

四、保險中介機構(gòu)融資情況

第二節(jié) 保險中介市場運行現(xiàn)狀分析

一、保險中介渠道總保費收入規(guī)模

（一）保費收入規(guī)模

（二）保費收入占比

（三）保險中介市場格局

二、保險中介渠道產(chǎn)險保費收入規(guī)模

（一）產(chǎn)險保費收入規(guī)模

（二）產(chǎn)險保費收入占比

（三）各細(xì)分險種中介渠道收入情況

（1）車險保費收入情況

（2）企財險保費收入情況

（3）責(zé)任險保費收入情況

（4）意外險保費收入情況

（5）貨運險保費收入情況

三、保險中介渠道壽險保費收入規(guī)模

（一）保費收入規(guī)模

（二）保費收入占比

（三）保險中介細(xì)分渠道壽險保費收入增速

（1）保險經(jīng)紀(jì)渠道壽險保費收入增速

（2）專業(yè)代理渠道壽險保費收入增速

（3）個人代理渠道壽險保費收入增速

（4）銀行郵政渠道壽險保費收入增速

（5）其他兼業(yè)渠道壽險保費收入增速

第三節(jié) 保險中介市場主要風(fēng)險點

一、系統(tǒng)性風(fēng)險

（一）產(chǎn)險個人營銷業(yè)務(wù)虛掛的風(fēng)險

（二）壽險個人營銷發(fā)展艱難的風(fēng)險

二、結(jié)構(gòu)性風(fēng)險

（一）銷售誤導(dǎo)風(fēng)險

（二）虛套手續(xù)費風(fēng)險

三、群體性風(fēng)險

第四節(jié) 保險中介市場發(fā)展政策建議

一、從保險公司入手整治虛掛中介套費問題

二、改革壽險業(yè)務(wù)營銷員的傭金體制

三、堅持推進(jìn)保險兼業(yè)代理的專業(yè)化

四、強化對銀行銷售保險人員的監(jiān)管

五、加強對服務(wù)集團(tuán)激勵行為的監(jiān)管

第五節(jié) 保險中介市場發(fā)展方向分析

一、市場化

二、規(guī)范化

三、職業(yè)化

四、國際化

第三部分 專業(yè)中介篇

第四章 中國保險專業(yè)中介市場發(fā)展情況

第一節(jié) 保險專業(yè)中介市場基本概述

一、機構(gòu)規(guī)模

二、注冊資本

三、資產(chǎn)總額

第二節(jié) 保險專業(yè)中介機構(gòu)經(jīng)營情況

一、保費收入規(guī)模

（一）總保費收入規(guī)模

（二）壽險保費收入規(guī)模

（三）財產(chǎn)險保費收入規(guī)模

二、業(yè)務(wù)收入規(guī)模

（一）總體業(yè)務(wù)收入規(guī)模

（二）壽險業(yè)務(wù)收入規(guī)模

（三）財產(chǎn)險業(yè)務(wù)收入規(guī)模

三、保險專業(yè)中介市場地位分析

第三節(jié) 保險專業(yè)中介機構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展模式

一、集團(tuán)化發(fā)展模式

二、專業(yè)化發(fā)展模式

三、市場化發(fā)展模式

四、國際化發(fā)展模式

第四節(jié) 保險專業(yè)中介市場發(fā)展問題及策略建議

一、保險專業(yè)中介主要問題分析

二、保險專業(yè)中介發(fā)展策略建議

第五章 中國保險專業(yè)代理市場運行分析

第一節(jié) 保險專業(yè)代理市場業(yè)務(wù)進(jìn)展分析

一、保險專業(yè)代理機構(gòu)規(guī)模

二、保險專業(yè)代理機構(gòu)經(jīng)營情況

（一）機構(gòu)保費收入規(guī)模及結(jié)構(gòu)

（1）保費總體收入規(guī)模

（2）壽險保費收入規(guī)模

（3）財產(chǎn)險保費收入規(guī)模

（4）機構(gòu)保費收入結(jié)構(gòu)

（三）機構(gòu)業(yè)務(wù)收入規(guī)模及結(jié)構(gòu)

（1）總體業(yè)務(wù)收入規(guī)模

（2）壽險業(yè)務(wù)收入規(guī)模

（3）財產(chǎn)險業(yè)務(wù)收入規(guī)模

（4）機構(gòu)業(yè)務(wù)收入結(jié)構(gòu)

三、保險專業(yè)代理市場集中度分析

第二節(jié) 保險專業(yè)代理行業(yè)經(jīng)濟指標(biāo)及經(jīng)營能力分析

一、行業(yè)主要經(jīng)濟指標(biāo)統(tǒng)計

（一）資產(chǎn)負(fù)債總額

（二）收入支出總額

（三）行業(yè)利潤總額

二、行業(yè)經(jīng)營能力分析

（一）償債能力分析

（二）盈利能力分析

（1）營業(yè)利潤率

（2）凈利率

（3）凈資產(chǎn)收益率

第三節(jié) 保險專業(yè)代理機構(gòu)核心競爭力與競爭戰(zhàn)略

一、保險專業(yè)代理機構(gòu)核心競爭力

（一）核心競爭力的內(nèi)涵與特征

（二）核心競爭力的構(gòu)成要素

（三）核心競爭力的塑造策略

二、保險專業(yè)代理機構(gòu)競爭戰(zhàn)略

（一）拓寬企業(yè)業(yè)務(wù)渠道

（二）建立長遠(yuǎn)發(fā)展戰(zhàn)略

（三）全面服務(wù)經(jīng)營理念

第四節(jié) 保險專業(yè)代理市場存在問題及擴張策略

一、保險專業(yè)代理市場存在問題分析

（一）缺乏專業(yè)人才

（二）定位不夠明確

（三）缺乏制度建設(shè)

（四）營銷員門檻低

（五）盈利能力較差

二、保險專業(yè)代理機構(gòu)發(fā)展機遇及擴張原則建議

（一）保險專業(yè)代理機構(gòu)發(fā)展機遇

（二）保險專業(yè)代理機構(gòu)擴張原則建議

（1）符合監(jiān)管部門的要求

（2）穩(wěn)扎穩(wěn)打開設(shè)新機構(gòu)

（3）保證營銷隊伍的穩(wěn)定

（4）加快人才梯隊的培養(yǎng)

第六章