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第一章 團體保險及其概念????? 1 第一節(jié) 團體保險的成立???? 1 一、團體保險的含義??? 1 二、團體保險合同?????? 1 第二節(jié) 團體保險的特征???? 1 一、風險選擇特殊?????? 1 二、保險計劃靈活?????? 1 三、經(jīng)營成本低廉?????? 2 四、服務管理專業(yè)?????? 2 第三節(jié) 團體保險的功能???? 2 一、團體保險的社會管理功能??? 2 二、團體保險的企業(yè)管理功能??? 9 三、團體保險的個人風險管理功能??? 10 第四節(jié) 團體保險的起源???? 11 一、國外團體保險的起源??? 11 二、我國團體保險的起源??? 11
第二章 團體保險的種類及其內(nèi)容? 13 第一節(jié) 團體人壽保險? 13 一、團體人壽保險的主要險種??? 13 二、團體人壽保險的性質(zhì)??? 13 三、團體人壽保險合同的保障范圍??? 14 四、初年度保險費的計算??? 15 五、團體人壽保險的經(jīng)驗分紅及經(jīng)驗費率?????? 16 第二節(jié) 團體健康保險? 17 一、團體健康保險的主要險種??? 17 二、團體健康保險的性質(zhì)??? 18 三、團體健康保險的參保資格??? 19 四、團體健康保險的給付條件??? 21 五、團體健康保險的給付標準及期限?????? 22 第三節(jié) 團體意外傷害保險? 23 一、團體意外傷害保險的性質(zhì)??? 23 二、團體意外傷害保險的參保資格??? 24 三、團體意外傷害保險的給付條件??? 25 四、團體意外傷害保險的給付標準及期限?????? 26 第四節(jié) 團體年金保險? 26 一、企業(yè)年金的理論基礎??? 26 二、團體年金保險的主要類別??? 27 三、團體年金保險的性質(zhì)??? 28 四、合格計劃的要求??? 29 五、團體年金保險費的計算和繳納方式??? 31 六、團體年金保險的給付??? 32
第三章 團體保險的經(jīng)營環(huán)節(jié)? 34 第一節(jié) 團體保險產(chǎn)品的開發(fā)???? 34 一、產(chǎn)品需求分析?????? 34 二、產(chǎn)品設計?????? 34 三、產(chǎn)品推廣?????? 35 第二節(jié) 團體保險的銷售???? 36 一、團體保險銷售的特性??? 36 二、團體保險的銷售渠道的選擇?????? 37 三、團體保險的銷售過程??? 38 四、團體保險的銷售管理??? 40 五、團體保險的銷售傭金??? 41 第三節(jié) 團體保險的核保???? 42 一、大型團體的核保??? 42 二、小型團體的核保??? 43 第四節(jié) 團體保險的核賠???? 44 一、理賠所需的信息??? 44 二、人壽保險、意外死亡和肢體斷離保險的理賠??? 45 三、殘疾保險的理賠??? 46 四、健康保險的理賠??? 47 第五節(jié) 團體保險的財務控制???? 48 一、準備金的種類?????? 48 二、經(jīng)驗返還和利益共享??? 49 三、風險管理?????? 50 第六節(jié) 團體保險的再保險? 51 一、團體保險再保險的作用?????? 51 二、團體保險再保險的種類?????? 52 三、團體保險再保險的安排?????? 53
第四章 部分國家和地區(qū)團體保險的發(fā)展及其借鑒??? 54 第一節(jié) 團體保險的發(fā)展???? 54 一、美國?????? 54 二、歐洲?????? 55 三、亞洲部分國家和地區(qū)??? 56 第二節(jié) 值得借鑒的幾個問題???? 56 一、充分認識發(fā)展團體保險的作用??? 56 二、積極改善發(fā)展團體保險的環(huán)境??? 58 三、合理選擇發(fā)展團體保險的領域??? 59
第五章 我國團體保險的現(xiàn)狀分析? 60 第一節(jié) 我國團體保險發(fā)展的沿革???? 60 一、建國初我國團體保險業(yè)務的發(fā)展情況?????? 60 二、我國恢復保險業(yè)務以來團體保險的發(fā)展情況??? 61 三、我國團體保險業(yè)務的現(xiàn)狀及存在的問題分析??? 61 四、我國團體保險的發(fā)展??? 63 第二節(jié) 我國團體保險發(fā)展的需求分析???? 65 一、團體保險需求的因素分析??? 65 二、大力發(fā)展員工福利計劃，積極繁榮團體保險市場??? 66 第三節(jié) 我國團體保險發(fā)展的供給分析???? 67 一、影響團體保險供給的因素分析??? 67 二、我國團體保險供給的現(xiàn)狀??? 68 第四節(jié) 我國團體保險發(fā)展中的幾個問題? 69 一、企業(yè)年金發(fā)展的政策瓶頸??? 69 二、買方市場與附加協(xié)議??? 71 三、“利差損”成因???? 72 四、員工福利計劃和團體保險??? 73 第五節(jié) wto與我國團體保險的發(fā)展?????? 75 一、wto相關條款對我國保險業(yè)的規(guī)定? 75 二、加入wto給我國團體保險業(yè)帶來的挑戰(zhàn) 76 三、加入wto給我國團體保險業(yè)帶來的機遇 77
第六章 我國團體年金保險所屬行業(yè)整體運行指標分析?? 79 第一節(jié) 2018-2022年中國團體年金保險所屬行業(yè)總體規(guī)模分析 79 一、企業(yè)數(shù)量結(jié)構分析?????? 79 二、人員規(guī)模狀況分析?????? 80 三、行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析?????? 81 四、行業(yè)市場規(guī)模分析?????? 82 第二節(jié) 2018-2022年中國團體年金保險所屬行業(yè)運營情況分析 83 一、我國團體年金保險所屬行業(yè)營收分析?????? 83 二、我國團體年金保險所屬行業(yè)成本分析?????? 84 三、我國團體年金保險所屬行業(yè)利潤分析?????? 84 第三節(jié) 2018-2022年中國團體年金保險所屬行業(yè)財務指標總體分析 85 一、我國團體年金保險所屬行業(yè)盈利能力分析?????? 85 二、我國團體年金保險所屬行業(yè)償債能力分析?????? 86 三、我國團體年金保險所屬行業(yè)營運能力分析?????? 87 四、我國團體年金保險所屬行業(yè)發(fā)展能力分析?????? 88 五、2023-2028年團體保險行業(yè)競爭格局預測?????? 89
第七章 我國團體年金保險所屬行業(yè)收入分析??? 91 第一節(jié) 人壽保險公司保費收入統(tǒng)計? 91 一、人壽內(nèi)資保險公司保費收入?????? 91 二、人壽外資保險公司保費收入?????? 91 第二節(jié) 財產(chǎn)保險公司保費收入統(tǒng)計? 91 一、財產(chǎn)內(nèi)資保險公司保費收入?????? 91 二、財產(chǎn)外資保險公司保費收入?????? 92
第八章 我國團體保險的發(fā)展對策? 93 第一節(jié) 我國團體保險的發(fā)展前景???? 93 一、保障制度社會化為團體保險發(fā)展提供了制度條件??? 93 二、企業(yè)管理科學化為團體保險發(fā)展提供了市場條件??? 93 三、經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)代化為團體保險發(fā)展提供了物質(zhì)條件??? 94 第二節(jié) 我國團體保險發(fā)展的定位和模式? 95 一、我國團體保險的定位??? 95 二、我國團體保險的發(fā)展模式??? 95 第三節(jié) 我國團體保險的發(fā)展對策???? 96 一、改善團體保險發(fā)展的外部環(huán)境??? 96 二、促進團體保險業(yè)務發(fā)展的經(jīng)營策略??? 97 三、提升團體保險經(jīng)營的專業(yè)化水平?????? 98
第九章 團體保險的監(jiān)督管理? 99 第一節(jié) 團體保險監(jiān)管的目的、原則與內(nèi)容???? 99 一、團體保險監(jiān)管的目的和基本原則?????? 99 二、團體保險監(jiān)管的主要內(nèi)容??? 99 第二節(jié) 部分國家和地區(qū)團體保險的監(jiān)管實踐與借鑒???? 100 一、美國團體保險的監(jiān)管實踐??? 100 二、臺灣地區(qū)團體保險的監(jiān)管實踐??? 101 三、團體保險監(jiān)管的借鑒??? 102 第三節(jié) 我國團體保險的監(jiān)管實踐分析???? 103 一、我國團體保險的監(jiān)管實踐??? 103 二、我國團體保險監(jiān)管需要解決的三個問題??? 104
圖表目錄 圖表：團體保險行業(yè)生命周期??? 105 圖表：團體保險行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構?????? 105 圖表：2022年中國團體保險行業(yè)市場規(guī)模???? 106 圖表：2022年中國團體保險市場占全球份額比較? 106 圖表：2022年中國團體保險市場占全球份額比較? 107 圖表：2023-2028年團體保險行業(yè)市場規(guī)模預測?? 107
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