2023產業(yè)金融服務行業(yè)市場現(xiàn)狀分析

• 吳澳燕 2023年10月18日 來源：互聯(lián)網 605 34
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產業(yè)金融是指以產業(yè)為基礎，充分發(fā)揮金融業(yè)務對產業(yè)的資金融通、資源整合、價值增值等方面的支持作用，從而實現(xiàn)產業(yè)和金融之間相互融合的一種新的金融形態(tài)。依據(jù)產業(yè)的類型，目前我國的產業(yè)金融服務主要有：網絡金融、新能源金融、航運金融、環(huán)境金融、房地產金融、物流

產業(yè)金融是指以產業(yè)為基礎，充分發(fā)揮金融業(yè)務對產業(yè)的資金融通、資源整合、價值增值等方面的支持作用，從而實現(xiàn)產業(yè)和金融之間相互融合的一種新的金融形態(tài)。依據(jù)產業(yè)的類型，目前我國的產業(yè)金融服務主要有：網絡金融、新能源金融、航運金融、環(huán)境金融、房地產金融、物流金融、交通金融、汽車金融、鋼鐵金融、科技金融等。

產業(yè)金融服務的演進歷程大致包括三個階段,即最初傳統(tǒng)的金融服務模式到產業(yè)鏈金融模式,進一步轉變?yōu)楫a融生態(tài)圈模式。

工業(yè)和信息化部最新披露的數(shù)據(jù)顯示，全國目前已經培育專精特新“小巨人”企業(yè)逾1.2萬家，專精特新中小企業(yè)9.8萬家，在產業(yè)鏈強鏈穩(wěn)鏈固鏈中發(fā)揮重要作用。截至6月末，專精特新中小企業(yè)貸款余額同比增長20.4%，比各項貸款增速高9.1個百分點。

根據(jù)中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國產業(yè)金融服務行業(yè)投資潛力及發(fā)展前景預測研究報告》顯示：

據(jù)初步統(tǒng)計，截至2023年一季度末，我國金融業(yè)機構總資產為439.33萬億元，同比增長10.8%。其中，銀行業(yè)機構總資產為397.25萬億元，同比增長11%;證券業(yè)機構總資產為13.71萬億元，同比增長7%;保險業(yè)機構總資產為28.37萬億元，同比增長10.5%。

同期，金融業(yè)機構負債為400.81萬億元，同比增長11.3%，其中，銀行業(yè)機構負債為364.84萬億元，同比增長11.3%;證券業(yè)機構負債為10.42萬億元，同比增長6.7%;保險業(yè)機構負債為25.54萬億元，同比增長11.8%。

2023產業(yè)金融服務行業(yè)市場現(xiàn)狀分析

金融是現(xiàn)代經濟的核心，是實體經濟的血脈，是構建現(xiàn)代化產業(yè)體系的關鍵要素，對推動經濟增效具有“乘數(shù)效應”。

黨的二十大報告強調“堅持把發(fā)展經濟的著力點放在實體經濟上”，科學指明了金融工作的發(fā)展方向——要把金融發(fā)展的著力點放在實體經濟之上，聚焦實體、服務實體、發(fā)展實體，促進實體經濟成為中國式現(xiàn)代化的強勁支撐。

今年以來，穩(wěn)健貨幣政策精準有力，流動性合理充裕，信貸結構持續(xù)優(yōu)化，實體經濟融資成本穩(wěn)中有降，金融對經濟的支持持續(xù)加強。上半年金融數(shù)據(jù)回升比較明顯，亮點較多：一是金融支持基建投資繼續(xù)發(fā)揮支撐作用。6月末基礎設施業(yè)中長期貸款同比增長15.8%，7399億元政策性開發(fā)性金融工具的資金支付使用比例已超過70%。二是居民貸款合理增長、成本穩(wěn)中有降，助力消費穩(wěn)步恢復。上半年個人短期消費貸款新增3009億元，同比多增4019億元。6月個人住房貸款利率為4.11%，同比下降0.51個百分點。線上消費較快增長，服務消費繼續(xù)回暖。三是強化對民營小微、制造業(yè)等重點領域的精準支持，外貿出口和民企經營仍具一定韌性。6月末，普惠小微貸款余額同比增長26.1%;投向制造業(yè)的中長期貸款余額同比增長40.3%。

人民銀行采取多種政策支持工具，全力支持小微企業(yè)和民營企業(yè)發(fā)展。一方面，持續(xù)加大再貸款支持力度，6月30日增加支農支小再貸款、再貼現(xiàn)額度2000億元。繼續(xù)用足用好普惠小微貸款支持工具，已經累計向地方法人金融機構提供資金398億元，支持增加普惠小微貸款2.2萬億元。另一方面，持續(xù)開展中小微企業(yè)金融服務能力提升工程。引導金融機構優(yōu)化資源配置和內部政策安排，強化科技手段運用，推動建立敢貸愿貸能貸會貸長效機制。目前，全國性商業(yè)銀行小微業(yè)務內部資金轉移定價優(yōu)惠均不低于50BP、普惠金融在分支行綜合績效考核中的權重均不低于10%。

產業(yè)金融專門服務于產業(yè)發(fā)展，從整體產業(yè)優(yōu)化的高度深耕產業(yè)經營的金融需求，不斷加深對產業(yè)全局的了解，減少金融機構與企業(yè)之間的信息不對稱，提高金融服務實體產業(yè)的精準度，擴大產融雙方合作的通道和收益。這既有助于減少產業(yè) 發(fā)展獲取資金的搜尋成本，也使得金融機構的金融服務和金融產品更貼合產業(yè)發(fā)展需要。

新一輪科技革命以網絡為載體，通過數(shù)據(jù)與傳統(tǒng)產業(yè)的結合催生出經濟新模式新業(yè)態(tài)，拓展了經濟發(fā)展空間。為了抓住這一發(fā)展機遇，各國紛紛在數(shù)字經濟領域布局，以提高國內經濟發(fā)展的整體效益和國際競爭力。我國“十四五”數(shù)字經濟發(fā)展規(guī)劃明確提出要大力推進產業(yè)數(shù)字化和金融數(shù)字化。產業(yè)數(shù)字金融通過推動“兩化”融合發(fā)展，為實體產業(yè)集群的轉型升級注入資金血液和技術動力，是未來經濟發(fā)展的主方向。

深化供給側結構性改革，促進新發(fā)展格局的構建，實現(xiàn)經濟的高質量發(fā)展與治理的現(xiàn)代化要求。以數(shù)字新基建為基礎，產業(yè)數(shù)字金融將形成三大產業(yè)互聯(lián)網，進而孕育全新商業(yè)模式。工業(yè)互聯(lián)網推動制造業(yè)向數(shù)智化、生態(tài)化、高技術含量和高附加值轉型，提高自主創(chuàng)新研發(fā)能力。農業(yè)互聯(lián)網的內核是農業(yè)生產流程智能化，比如水肥一體化、畜牧疫病精準診斷，同時推動數(shù)字鄉(xiāng)村建設。服務互聯(lián)網的特征是服務數(shù)字化和數(shù)據(jù)共享，能夠整合政務資源，提高公共資源配置效率，加強對傳染性疾病的監(jiān)測，升級改造零售業(yè)的生產流通銷售流程。

在數(shù)字化浪潮下，產業(yè)金融本身的發(fā)展也到了重要的轉型關口期，尤其是在金融服務模式和金融產品方面越來越需要數(shù)字化思維和數(shù)字化技術。這就要求提高現(xiàn)有金融服務的效率，開拓新的服務模式和產品譜系，從而更有效地助力產業(yè)成長。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國產業(yè)金融服務行業(yè)投資潛力及發(fā)展前景預測研究報告》。

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  本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國家經濟信息中心、國務院發(fā)展研究中心、國家海關總署、全國商業(yè)信息...

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