近年來，我國金融租賃行業(yè)實現(xiàn)快速發(fā)展，在服務(wù)國家戰(zhàn)略、支持企業(yè)設(shè)備采購更新、促進消費增長、推動綠色轉(zhuǎn)型等方面發(fā)揮了積極作用。”金融監(jiān)管總局有關(guān)部門負責人指出，與此同時，監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)個別金融租賃公司存在大股東不當干預(yù)、公司治理和內(nèi)控機制不完善、租賃物管
近年來，我國金融租賃行業(yè)實現(xiàn)快速發(fā)展，在服務(wù)國家戰(zhàn)略、支持企業(yè)設(shè)備采購更新、促進消費增長、推動綠色轉(zhuǎn)型等方面發(fā)揮了積極作用?！苯鹑诒O(jiān)管總局有關(guān)部門負責人指出，與此同時，監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)個別金融租賃公司(以下簡稱金租公司)存在大股東不當干預(yù)、公司治理和內(nèi)控機制不完善、租賃物管理不到位等問題。
2023年10月27日，國家金融監(jiān)督管理總局頒布了《關(guān)于促進金融租賃公司規(guī)范經(jīng)營和合規(guī)管理的通知》，對于金融租賃行業(yè)產(chǎn)生了重大影響。
本次《通知》特別強調(diào)了完善公司治理，督促金融租賃公司構(gòu)建“黨委領(lǐng)導(dǎo)、董事會戰(zhàn)略決策、管理層執(zhí)行落實”的治理運行機制，做好股東股權(quán)管理和信息披露，規(guī)范董事和高管人員履職行為。同時強化內(nèi)控和合規(guī)管理，要求金融租賃公司建立健全“三道防線”，有效落實業(yè)務(wù)部門的主體責任、內(nèi)部控制和合規(guī)管理部門的管理責任以及內(nèi)部審計部門的監(jiān)督責任。
金融監(jiān)管總局有關(guān)部門負責人表示，未來監(jiān)管部門將有的放矢提升金融監(jiān)管有效性，并進一步建立健全監(jiān)管協(xié)作機制。
金融租賃行業(yè)經(jīng)十余年的高速發(fā)展取得了令人矚目成績，成為繼銀行、保險、證券、信托以后金融市場上又一重要支柱。但近年來行業(yè)發(fā)展出現(xiàn)資產(chǎn)營銷、融資受壓，產(chǎn)品競爭同質(zhì)化，增長和盈利持續(xù)放緩，專業(yè)化、特色化不突出等問題，行業(yè)發(fā)展進入瓶頸期?？偨Y(jié)行業(yè)經(jīng)營發(fā)展特點可以助力分析行業(yè)發(fā)展存在的突出問題，結(jié)合當前宏觀政策環(huán)境，保證企業(yè)后續(xù)高質(zhì)量。
隨著金融租賃市場規(guī)模的擴大，企業(yè)為了抓住市場擴大帶來的機遇，將進一步加大在金融租賃領(lǐng)域的投資，工程機械行業(yè)對金融租賃這一領(lǐng)域前景的看好。以金融工具助推產(chǎn)品銷售，服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展已成為我國企業(yè)發(fā)展中的一種重要戰(zhàn)略。而金融租賃作為金融工具中的一種主要方式，近年以來，其應(yīng)用越來越廣泛。
金融租賃行業(yè)的業(yè)務(wù)范圍廣泛，在國際化發(fā)展上沒有統(tǒng)一的標準，應(yīng)該根據(jù)本土市場的特點有根據(jù)的發(fā)展業(yè)務(wù)，在不同國家將要發(fā)展不同重心的業(yè)務(wù)，而且應(yīng)該重點發(fā)展我國優(yōu)勢業(yè)務(wù)。
金融租賃行業(yè)應(yīng)該進一步順應(yīng)我國大力推動的"亞太自貿(mào)區(qū)"和"一帶一路"戰(zhàn)略的發(fā)展趨勢，與國際接軌，未來主要國際化市場選擇，應(yīng)該還是落在我國周邊地區(qū)"一帶一路"的市場上。在資本自由流動方面，大力推動了租賃業(yè)境外融資，鼓勵各類租賃公司擴大跨境人民幣的使用。簡化金融租賃企業(yè)外匯管理，金融租賃企業(yè)開展對外金融租賃業(yè)務(wù)時，不受現(xiàn)行境內(nèi)企業(yè)境外放款額度的限制。依托自貿(mào)區(qū)多項創(chuàng)新的機制，租賃公司與國際市場順利對接的綠色通道得以實現(xiàn)，為今后中國租賃業(yè)的國際化發(fā)展提供了持續(xù)的動力。
據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2024-2029年中國金融租賃行業(yè)深度調(diào)研及投資機會分析報告》分析：
截至6月末，金租公司持有各類航空器及其配套設(shè)備資產(chǎn)達到3852.60億元，累計簽署ARJ21和C919飛機訂單174架和455架，其中，ARJ21已交付48架，成為國產(chǎn)民用飛機的最大訂單客戶。
近三年來，全行業(yè)還支持國內(nèi)船廠新造船舶268艘，金額合計598億元;截至6月末，全行業(yè)持有船舶1634艘，資產(chǎn)價值總額約3500億元，有力地支持我國成為全球第一大船東國。
此外，有力支持了制造業(yè)企業(yè)設(shè)備采購更新。截至6月末，全行業(yè)制造業(yè)租賃資產(chǎn)余額4243.21億元，較年初增長21.75%;戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)租賃資產(chǎn)余額5019.90億元，較年初增長14.07%;支持“走出去”項目資產(chǎn)余額3298.31億元，較年初增長16.53%。
金融監(jiān)管總局有關(guān)負責人表示，在下一步的發(fā)展過程中，監(jiān)管部門將按照有所為有所不為的原則，研究提出金融租賃公司業(yè)務(wù)發(fā)展的鼓勵清單和負面清單，嚴禁將古玩玉石、字畫、辦公桌椅、報刊書架、低值易耗品作為租賃物，嚴禁以乘用車之外的消費品作為租賃物，嚴禁新增非設(shè)備類售后回租業(yè)務(wù)。
作為資金密集型行業(yè)，金融租賃公司既在飛機、船舶、海工平臺等大型裝備制造領(lǐng)域開展融資租賃服務(wù)，又在車輛、光伏、新能源汽車等領(lǐng)域開展基礎(chǔ)設(shè)施租賃及普惠金融業(yè)務(wù)，這都需要充足的資金來支撐業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。而金融租賃公司大多背靠大中型商業(yè)銀行、資管公司、實體企業(yè)，擁有較強的資本金實力，可以在較好抵御風險的同時，持續(xù)在國內(nèi)乃至國際租賃市場上進行業(yè)務(wù)布局。因此，資產(chǎn)規(guī)模是衡量金融租賃公司整體實力的主要標準之一。近些年，金融租賃公司已由關(guān)注資產(chǎn)增速轉(zhuǎn)向重視資產(chǎn)質(zhì)量，行業(yè)整體增速有所下滑，但資產(chǎn)規(guī)模仍然保持增長，穩(wěn)健發(fā)展已成為行業(yè)的主旋律。
報告對國內(nèi)外金融租賃行業(yè)的供給與需求狀況、相關(guān)行業(yè)的發(fā)展狀況、市場消費變化等進行了分析。重點研究了主要金融租賃品牌的發(fā)展狀況，以及未來中國金融租賃行業(yè)將面臨的機遇以及企業(yè)的應(yīng)對策略。報告還分析了金融租賃市場的競爭格局，行業(yè)
陳觀秋