《2021供應鏈金融白皮書》即將發(fā)布 中國在線供應鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢分析

• 2021年12月16日 WuYaNan來源：互聯(lián)網(wǎng) 1359 89
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目前供應鏈金融在中國仍處于初步階段，不過受益于應收賬款、存貨量以及融資租賃市場的不斷發(fā)展，供應鏈金融在中國發(fā)展較為迅速。

中國在線供應鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢分析

金融機構(gòu)提升供應鏈金融服務能力,推動大型優(yōu)質(zhì)企業(yè)成為供應鏈核心企業(yè),并助力其產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展。線上供應鏈金融是公司金融的新領域，是金融業(yè)與基于供應鏈管理的實體產(chǎn)業(yè)之間，通過信息化協(xié)同合作而協(xié)同發(fā)展的供應鏈金融的新趨勢，包含在線融資交易、在線支付交易、在線電子商務交易和在線物流與供應鏈管理等多個環(huán)節(jié)，是集成交易性金融創(chuàng)新產(chǎn)品，可滿足通過提高風險控制能力基礎上的低成本、高效率、高效益和集約化經(jīng)營目標。

《2021供應鏈金融白皮書》即將發(fā)布

2021年12月17日，《2021供應鏈金融白皮書》將在“數(shù)治金融 價值共生”——第四屆金融科技發(fā)展峰會上如約而至?！?021供應鏈金融白皮書》即將重磅發(fā)布。供應鏈金融是金融科技領域的一個重要應用場景，既能有效解決中小企業(yè)融資難題，又能延伸銀行縱深服務，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供應鏈金融場景，助力實體產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級”的戰(zhàn)略部署。

總體來看，目前供應鏈金融在中國仍處于初步階段，不過受益于應收賬款、存貨量以及融資租賃市場的不斷發(fā)展，供應鏈金融在中國發(fā)展較為迅速。2015年，我國供應鏈金融市場規(guī)模為11.97萬億元，到2017年，已經(jīng)上升為14.42萬億。目前，中國已經(jīng)摘得全球供應鏈業(yè)務規(guī)模的桂冠，2020年，供應鏈金融業(yè)務規(guī)模約為27萬億元。

在線供應鏈金融在不同行業(yè)的應用，必然衍生出不同的行業(yè)特性，這將促使在線供應鏈金融向更細分、更精準、更專業(yè)的方向發(fā)展，產(chǎn)業(yè)在線金融的綜合服務將逐漸走向成熟。近幾年，各大金融機構(gòu)已在細分產(chǎn)業(yè)、細分領域展開了線下的供應鏈金融，如民生銀行打造乳業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈金融，與國內(nèi)某知名乳制品企業(yè)合作，專門為其及上下游提供適合的金融服務。在線供應鏈金融會繼續(xù)沿用這一思想和模式，根據(jù)金融機構(gòu)自身優(yōu)勢和特點，在細分領域為客戶提供更加專業(yè)的金融服務。

展望未來，傳統(tǒng)企業(yè)仍是中國經(jīng)濟的重要支柱，電子商務本身并不能改變物流管理、資源調(diào)配和支付結(jié)算的本質(zhì)，但卻可以極大地提高效率。傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)鏈的電子商務化是未來實現(xiàn)企業(yè)利益的最大化和提升全供應鏈競爭力的必然趨勢。在這一過程中，產(chǎn)業(yè)電商和在線供應鏈金融的結(jié)合將日趨緊密，勢必衍生出更多新的增值服務，產(chǎn)生新的行業(yè)生態(tài)，推動產(chǎn)業(yè)金融服務的模式逐步走向成熟。

不少上市公司也紛紛轉(zhuǎn)型供應鏈金融，從小貸、典當行、擔保公司升級到融資租賃、金融租賃和商業(yè)保理。商業(yè)保理因其行業(yè)空間大、適用企業(yè)更為廣泛、政策剛剛放開、杠桿率高、最貼合供應鏈等優(yōu)勢，成為上市公司轉(zhuǎn)型新寵。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2026年中國在線供應鏈金融行業(yè)市場分析及投資風險研究報告》顯示：

我國在線供應鏈金融行業(yè)運行分析

第二節(jié) 2018-2020年在線供應鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

一、2018-2020年我國在線供應鏈金融行業(yè)市場規(guī)模

供應鏈金融在美國的實踐提供了有價值的觀察窗口，成為核心企業(yè)重要的盈利來源， UPS和 GE金融業(yè)務占總收入可達17%和 30%。供應鏈金融在中國將“出于藍而勝于藍”。究其原因，大致有二：

一是相比美國的金融自由化，我國金融管制造成金融資源配臵的低效率，眾多中小企業(yè)融資成本居高不下，供應鏈融資的訴求遠高于美國。

二是以互聯(lián)網(wǎng)為特征的金融創(chuàng)新在國內(nèi)如火如荼，已經(jīng)引領世界潮流，創(chuàng)新工具施用于供應鏈，全面拓寬了資金來源，突破了美國模式下核心企業(yè)自身信用天花板的限制，令金融具備成為主業(yè)的可能。

總體來看，目前供應鏈金融在中國仍處于初步階段，不過受益于應收賬款、存貨量以及融資租賃市場的不斷發(fā)展，供應鏈金融在中國發(fā)展較為迅速。2015年，我國供應鏈金融市場規(guī)模為11.97萬億元，到2017年，已經(jīng)上升為14.42萬億。目前，中國已經(jīng)摘得全球供應鏈業(yè)務規(guī)模的桂冠，2020年，供應鏈金融業(yè)務規(guī)模約為27萬億元。

二、2018-2020年我國在線供應鏈金融行業(yè)發(fā)展分析

在線供應鏈金融的主要業(yè)務流程，即銀行將物化的資金流轉(zhuǎn)化為在線數(shù)據(jù)并與供應鏈核心企業(yè)對接，向供應鏈“1+N”全體企業(yè)提供更便捷的在線融資、結(jié)算、理財?shù)染C合金融服務。在線供應鏈金融是電子商務集成創(chuàng)新的新興業(yè)態(tài)，通過全面實現(xiàn)“四流合一”，形成了金融資本與實體經(jīng)濟及供應鏈中小微企業(yè)良性互動的產(chǎn)業(yè)生態(tài)，已成為各細分行業(yè)“鏈主”做大做強的密鑰良方。

電子商務最佳模式是信息流、物流、資金流、服務流同時完成。通過在線供應鏈金融的對接嵌入，供應鏈協(xié)同電子商務得以完整實現(xiàn)“商流-資金流-物流-信息流”的所有功能在線提供、在線使用，這種將金融功能無縫嵌入供應鏈實體經(jīng)濟流轉(zhuǎn)流程的安排，對于供應鏈管理實踐和電子商務的應用具有革新意義。

目前一些參與線上供應鏈金融業(yè)務的企業(yè)最直接的感受是，所有跟銀行往來的資料都可以從網(wǎng)上走，不需要跑銀行、不需要資料來回郵寄，彈指間收到票款，而且操作簡單，系統(tǒng)自動檢錯。這是線上供應鏈金融服務帶來的實實在在好處。更重要的是，有了信息流的充分交換，資金開始向?qū)嶓w企業(yè)穩(wěn)定流動。深發(fā)展的線上供應鏈金融不僅提供財務信息和融資、資金結(jié)算等服務，同時還提供商品的狀態(tài)和交易等方面的信息，以便于在線監(jiān)管。最近幾年，我國商業(yè)銀行在推行在線供應鏈金融方面取得了顯著成績，一些電子商務化的的主物流商、主流通商(大宗物資和商品流通企業(yè))、主制造商、以及電商平臺、跨境貿(mào)易平臺、B2B第三方支付平臺紛紛對接了商業(yè)銀行的“在線供應鏈金融”服務，或者利用自有資金通過電子商務平臺提供在線供應鏈融資服務。

在線供應鏈金融發(fā)展趨勢：供應鏈金融遇到區(qū)塊鏈

隨著金融科技的發(fā)展，區(qū)塊鏈技術(shù)被業(yè)內(nèi)認為是破解供應鏈金融當前困境的解決方案，“區(qū)塊鏈+供應鏈金融”被越來越多地應用于實際業(yè)務中。

金融科技正在賦能銀行產(chǎn)品服務、渠道等體系，供應鏈貿(mào)易金融業(yè)務條線上，如果能借助區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等新技術(shù)增加各個節(jié)點上企業(yè)、尤其是小微機構(gòu)交易不可篡改性，降低成本、提高效率，將有助于解決小微企業(yè)融資難融資貴的痛點。

由中國信息通信研究院、騰訊金融科技、深圳前海聯(lián)易融金融服務有限公司組織編寫的《區(qū)塊鏈與供應鏈金融白皮書》也指出，以區(qū)塊鏈技術(shù)為底層的供應鏈金融解決方案能確保數(shù)據(jù)可信、互認流轉(zhuǎn)、隱私保護，解決供應鏈上存在的信息孤島難題，釋放核心企業(yè)信用到整個供應鏈條的多級供應商，提升全鏈條的融資效率，降低業(yè)務成本，豐富金融機構(gòu)的業(yè)務場景，從而提高整個供應鏈上資金運轉(zhuǎn)效率。

想了解更多關于在線供應鏈金融行業(yè)專業(yè)數(shù)據(jù)分析，請點擊查看中研普華研究院《2022-2026年中國在線供應鏈金融行業(yè)市場分析及投資風險研究報告》。

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