中國(guó)資產(chǎn)托管現(xiàn)狀及前景機(jī)遇分析

• 方蔓桃 2024年3月13日 來(lái)源：百度 969 61
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為確保資產(chǎn)托管行業(yè)數(shù)據(jù)精準(zhǔn)性以及內(nèi)容的可參考價(jià)值，我們研究團(tuán)隊(duì)通過(guò)上市公司年報(bào)、廠家調(diào)研、經(jīng)銷商座談、專家驗(yàn)證等多渠道開(kāi)展數(shù)據(jù)采集工作，并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行多維度分析，以求深度剖析行業(yè)各個(gè)領(lǐng)域，使從業(yè)者能夠從多種維度、多個(gè)側(cè)面綜合了解資產(chǎn)托管行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢(shì)，

商業(yè)銀行的托管業(yè)務(wù)范圍廣泛，主要有：安全保管委托資產(chǎn);委托資產(chǎn)名下的資金清算和證券交割;監(jiān)督委托資產(chǎn)的投資運(yùn)作;及時(shí)向有關(guān)部門和委托人報(bào)告委托資產(chǎn)的投資運(yùn)作情況和相關(guān)信息;對(duì)委托資產(chǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債及投資情況進(jìn)行會(huì)計(jì)記錄;按有關(guān)要求對(duì)委托資產(chǎn)持有的有價(jià)證券進(jìn)行估值;客觀公正地分析委托資產(chǎn)的投資運(yùn)作情況，并向委托人提供相關(guān)分析信息;其他與委托資產(chǎn)托管相關(guān)的業(yè)務(wù)。

委托資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)對(duì)于委托方而言，投資的收益性與安全性兼顧，并可享受托管方提供的金融服務(wù)，同時(shí)，由于資金的出賬和清算由托管方負(fù)責(zé)，可以有效地避免委托理財(cái)過(guò)程中的一些糾紛，因此商業(yè)銀行的委托資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)具有廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景。例：工商銀行的托管業(yè)務(wù)介紹及程序。

為確保資產(chǎn)托管行業(yè)數(shù)據(jù)精準(zhǔn)性以及內(nèi)容的可參考價(jià)值，我們研究團(tuán)隊(duì)通過(guò)上市公司年報(bào)、廠家調(diào)研、經(jīng)銷商座談、專家驗(yàn)證等多渠道開(kāi)展數(shù)據(jù)采集工作，并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行多維度分析，以求深度剖析行業(yè)各個(gè)領(lǐng)域，使從業(yè)者能夠從多種維度、多個(gè)側(cè)面綜合了解資產(chǎn)托管行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢(shì)，以及創(chuàng)新前沿?zé)狳c(diǎn)，進(jìn)而賦能資產(chǎn)托管從業(yè)者搶跑轉(zhuǎn)型賽道。

作為我國(guó)首批開(kāi)辦全球托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，工商銀行依托全球托管網(wǎng)絡(luò)，在全球近100個(gè)市場(chǎng)為近300家跨境投資客戶提供服務(wù)，客戶覆蓋國(guó)際多邊組織、全球主權(quán)機(jī)構(gòu)、央行、養(yǎng)老金、保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理公司等各類機(jī)構(gòu)。

據(jù)悉，為支持企業(yè)用好國(guó)內(nèi)國(guó)際“兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源”，工商銀行加快產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，先后開(kāi)辦國(guó)內(nèi)首單CDR(中國(guó)存托憑證)存托業(yè)務(wù)、首單GDR(全球存托憑證)基礎(chǔ)證券托管業(yè)務(wù)，托管首批“中日ETF互通”“深港ETF互通”和債券通“南向通”產(chǎn)品，為全球投資者提供更加多元的投資選擇。2022年，工商銀行中標(biāo)內(nèi)地與香港利率互換市場(chǎng)互聯(lián)互通合作行，積極開(kāi)展互聯(lián)互通業(yè)務(wù)，GDR客戶合作數(shù)量、債券通“南向通”托管規(guī)模領(lǐng)跑市場(chǎng)，進(jìn)一步鞏固了跨境創(chuàng)新市場(chǎng)領(lǐng)先地位，提升了跨境服務(wù)水平。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，中國(guó)銀行業(yè)資產(chǎn)管理類產(chǎn)品托管規(guī)模152.24萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)2.18%;與客戶資金保管類產(chǎn)品服務(wù)規(guī)模合計(jì)突破200萬(wàn)億元大關(guān)，達(dá)到201.73萬(wàn)億元;資管產(chǎn)品營(yíng)運(yùn)外包業(yè)務(wù)規(guī)模7.60萬(wàn)億元;托管投資組合達(dá)29.20萬(wàn)個(gè)，同比增長(zhǎng)12.27%;存托比、托管系數(shù)基本保持穩(wěn)定，資產(chǎn)托管行業(yè)總體實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展。

從資金的規(guī)模來(lái)看，根據(jù)麥肯錫的預(yù)測(cè)，到2025年中國(guó)資管行業(yè)的規(guī)模有望達(dá)到200萬(wàn)億元，而這一數(shù)字在去年底是135萬(wàn)億元。

從產(chǎn)品端來(lái)看，孫樂(lè)指出，隨著資管新規(guī)的貫徹實(shí)施，資管行業(yè)出現(xiàn)了一些新的動(dòng)向，如監(jiān)管的要求越來(lái)越統(tǒng)一化，投向越來(lái)越標(biāo)準(zhǔn)化，投資的動(dòng)作越來(lái)越規(guī)范化等。各個(gè)資管機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，未來(lái)差異化發(fā)展是必由之路。

資產(chǎn)托管行業(yè)市場(chǎng)機(jī)遇分析

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是指具備一定資格的商業(yè)銀行作為托管人，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，與委托人簽訂委托資產(chǎn)托管合同，安全保管委托投資的資產(chǎn)，履行托管人相關(guān)職責(zé)的業(yè)務(wù)。銀行托管業(yè)務(wù)的種類很多，包括證券投資基金托管、委托資產(chǎn)托管、社?；鹜泄?、企業(yè)年金托管、信托資產(chǎn)托管、農(nóng)村社會(huì)保障基金托管、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金托管、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)基金托管、收支賬戶托管、QFII(合格境外機(jī)構(gòu)投資者)托管、貴重物品托管等等。

中國(guó)商業(yè)銀行的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)起步較晚，同歐美一樣從基金托管起步。近年來(lái)，隨著行業(yè)制度的完善以及國(guó)內(nèi)金融產(chǎn)品的不斷更新，需要托管的產(chǎn)品也由投資基金逐步擴(kuò)大到銀行理財(cái)、保險(xiǎn)、信托資產(chǎn)等諸多金融產(chǎn)品。2021年中國(guó)銀行資產(chǎn)托管規(guī)模達(dá)到192.15萬(wàn)億元，較2020年增加23.11萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)13.67%。

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  2023-2028年中國(guó)資產(chǎn)托管行業(yè)深度調(diào)研與發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)研究報(bào)告

  隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，資產(chǎn)托管市場(chǎng)發(fā)展面臨巨大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)方面，資產(chǎn)托管企業(yè)數(shù)量越來(lái)越多，市場(chǎng)正面臨著供給與需求的不對(duì)稱，資產(chǎn)托管行業(yè)有進(jìn)一步洗牌的強(qiáng)烈要求，但是在一些資產(chǎn)...

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