信托行業(yè)發(fā)展前景研究與投資：2023年信托資產(chǎn)規(guī)模余額逼近24萬(wàn)億元

• 吳亞楠 2024年5月17日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 470 24
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根據(jù)公司自身風(fēng)險(xiǎn)防控能力和定位細(xì)分市場(chǎng)，開展專業(yè)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品和制定相關(guān)管理政策來(lái)維護(hù)資金端的業(yè)務(wù)需求。

信托市場(chǎng)是現(xiàn)代金融市場(chǎng)的重要組成部分，與資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)共同構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的整體框架。隨著信托業(yè)的發(fā)展，信托市場(chǎng)的規(guī)模不斷擴(kuò)大，信托產(chǎn)品日益豐富，信托公司的數(shù)量和實(shí)力也在不斷增強(qiáng)。

信托是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行為，它涉及到三方面的當(dāng)事人：投入信用的委托人、受信于人的受托人以及受益于人的受益人。信托財(cái)產(chǎn)既包括有形財(cái)產(chǎn)，如股票、債券、物品、土地、房屋和銀行存款等，也包括無(wú)形財(cái)產(chǎn)，如保險(xiǎn)單、專利權(quán)商標(biāo)、信譽(yù)等，甚至包括一些自然權(quán)益。

信托市場(chǎng)的主體包括信托委托人、受托人和受益人，三者之間的關(guān)系既是一種經(jīng)濟(jì)關(guān)系，又是一種法律關(guān)系。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2024-2029年中國(guó)信托行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與投資研究咨詢報(bào)告》顯示：

信托行業(yè)發(fā)展前景研究與投資

信托行業(yè)在近年來(lái)經(jīng)歷了快速的發(fā)展，尤其是在中國(guó)，信托業(yè)已經(jīng)成為僅次于銀行業(yè)的第二大金融子行業(yè)。信托公司在轉(zhuǎn)型過(guò)程中，逐漸從傳統(tǒng)的代人融資轉(zhuǎn)向資產(chǎn)管理，不僅要對(duì)已有客戶和潛在客戶進(jìn)行專業(yè)分析，還要根據(jù)公司自身風(fēng)險(xiǎn)防控能力和定位細(xì)分市場(chǎng)，開展專業(yè)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品和制定相關(guān)管理政策來(lái)維護(hù)資金端的業(yè)務(wù)需求。

信托行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)表現(xiàn)為兩個(gè)方向：一是聚焦差異化，二是綜合全面發(fā)展?；谛磐泄镜臉I(yè)務(wù)范疇，聚焦差異化可以形成四類商業(yè)模式，分別是私募投行、資產(chǎn)管理、財(cái)富管理和服務(wù)信托。綜合全面發(fā)展則是打造上述四大業(yè)務(wù)范疇的組合，為客戶提供綜合金融服務(wù)。在金融科技時(shí)代背景下，這些轉(zhuǎn)型的方向、商業(yè)模式與金融科技的應(yīng)用密不可分。

信托行業(yè)的前景看起來(lái)是積極的。隨著經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)和社會(huì)財(cái)富的積累，人們對(duì)信托服務(wù)的需求日益增加。信托行業(yè)作為金融市場(chǎng)的重要組成部分，將繼續(xù)發(fā)揮其在資產(chǎn)管理、財(cái)富傳承和風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的作用。同時(shí)，信托行業(yè)也將面臨更多的挑戰(zhàn)，如監(jiān)管政策的調(diào)整、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇以及科技進(jìn)步帶來(lái)的影響。因此，信托公司需要不斷創(chuàng)新和適應(yīng)市場(chǎng)變化，以保持其競(jìng)爭(zhēng)力。

信托資產(chǎn)規(guī)模余額逼近24萬(wàn)億元

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年四季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為23.92萬(wàn)億元，較9月末增加1.28萬(wàn)億元，環(huán)比增幅為5.65%，較上年同期增加2.79萬(wàn)億元，同比增幅為13.17%，較三季度末大幅增長(zhǎng)5.7個(gè)百分點(diǎn)。

上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任曾剛表示，近幾年來(lái)，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型持續(xù)深入，在“穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)”工作總基調(diào)下，2023年四季度信托資產(chǎn)規(guī)模延續(xù)了持續(xù)回升的發(fā)展趨勢(shì)，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)也得到了優(yōu)化。

曾剛提及，2022年二季度以來(lái)，信托資產(chǎn)規(guī)模開始企穩(wěn)回升，同比增速逆轉(zhuǎn)為正，到2023年末已連續(xù)7個(gè)季度保持正增長(zhǎng)，且增速有逐步加快的趨勢(shì)，反映了信托業(yè)在資管新規(guī)以來(lái)的轉(zhuǎn)型工作已取得了明顯的成效。

從資金來(lái)源看，截至2023年四季度末，集合資金信托規(guī)模為13.52萬(wàn)億元，占比達(dá)到56.5%;單一資金信托規(guī)模為3.86萬(wàn)億，較2023年三季度末減少1.05萬(wàn)億，環(huán)比減少2.64%，占比為16.12%;管理財(cái)產(chǎn)信托規(guī)模6.55萬(wàn)億，較2023年9月末增加3498億，環(huán)比增長(zhǎng)5.64%，占比27.37%。

圖3 信托資產(chǎn)按功能分類的規(guī)模及其占比(萬(wàn)元;%)。資料來(lái)源：信托業(yè)協(xié)會(huì)

從信托功能角度看，截至2023年四季度末，投資類信托規(guī)模為11.57萬(wàn)億元，較2023年三季度末增加8711億，環(huán)比增速為8.15%，占比48.34%;融資類信托規(guī)模為3.48萬(wàn)億元，環(huán)比增加2291億，增速7.06%，占比14.5%;事務(wù)管理類信托規(guī)模為8.88萬(wàn)億元，較三季度增加1798億元，增幅為2%，占比37.12%。

信托行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展前景研究

信托市場(chǎng)作為現(xiàn)代金融市場(chǎng)的重要組成部分，具有廣闊的發(fā)展前景和潛力。

信托市場(chǎng)處于快速發(fā)展階段，產(chǎn)品數(shù)量和籌資規(guī)模均呈現(xiàn)出較快的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)信托區(qū)域和投向行業(yè)分散化，信托產(chǎn)品的發(fā)行已遍及全國(guó)更廣泛的區(qū)域，資金投向也從初始階段的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、房地產(chǎn)行業(yè)逐漸擴(kuò)大至更廣泛的行業(yè)領(lǐng)域產(chǎn)品創(chuàng)新成為市場(chǎng)發(fā)展的推動(dòng)力，信托公司不斷創(chuàng)新信托產(chǎn)品，推出多種融資方式和收益分配結(jié)構(gòu)，以滿足不同投資者的需求。

據(jù)不同的經(jīng)營(yíng)模式和投資領(lǐng)域，信托行業(yè)可以被分為地產(chǎn)信托、基礎(chǔ)設(shè)施信托、產(chǎn)業(yè)信托、資產(chǎn)管理信托等多個(gè)分類。地產(chǎn)信托是當(dāng)前中國(guó)信托行業(yè)中最常見和最受歡迎的一種信托產(chǎn)品，主要用于地產(chǎn)開發(fā)和房地產(chǎn)項(xiàng)目融資。基礎(chǔ)設(shè)施信托、產(chǎn)業(yè)信托和資產(chǎn)管理信托等則分別針對(duì)國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、實(shí)體企業(yè)融資和投資者資產(chǎn)管理等領(lǐng)域提供信托服務(wù)。

信托公司根據(jù)市場(chǎng)需求和委托人的需求，設(shè)立相應(yīng)的信托計(jì)劃，包括確定信托目的、信托規(guī)模、信托期限等內(nèi)容。通過(guò)發(fā)行信托產(chǎn)品向投資者募集資金，投資者購(gòu)買信托產(chǎn)品后成為信托計(jì)劃的委托人。信托公司根據(jù)信托計(jì)劃的要求對(duì)募集到的資金進(jìn)行財(cái)產(chǎn)管理，包括投資股票、債券、房地產(chǎn)等各類資產(chǎn)。

隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和監(jiān)管政策的不斷完善，信托市場(chǎng)將繼續(xù)保持快速發(fā)展的態(tài)勢(shì)。信托公司將更加注重產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)提升，以滿足不同投資者的需求。信托市場(chǎng)將進(jìn)一步與資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)等其他金融市場(chǎng)融合，形成更加緊密的金融生態(tài)鏈。同時(shí)，隨著金融科技的發(fā)展和應(yīng)用，信托市場(chǎng)也將逐步實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型，提高服務(wù)效率和質(zhì)量。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。中研網(wǎng)撰寫的信托行業(yè)報(bào)告對(duì)中國(guó)信托行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競(jìng)爭(zhēng)格局及市場(chǎng)供需形勢(shì)進(jìn)行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)。同時(shí)揭示了市場(chǎng)潛在需求與潛在機(jī)會(huì)，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)政府部門也具有極大的參考價(jià)值。

想了解關(guān)于更多信托行業(yè)專業(yè)分析，可點(diǎn)擊查看中研普華研究院撰寫的《2024-2029年中國(guó)信托行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與投資研究咨詢報(bào)告》。同時(shí)本報(bào)告還包含大量的數(shù)據(jù)、深入分析、專業(yè)方法和價(jià)值洞察，可以幫助您更好地了解行業(yè)的趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇。

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  信托是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行為，它涉及到三方面的當(dāng)事人：投入信用的委托人、受信于人的受托人以及受益于人的受益人。信托財(cái)產(chǎn)既包括有形財(cái)產(chǎn)，如股票、債券、物品、土地、房屋和銀行...

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