高技術(shù)制造業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)41.5% 科技金融行業(yè)未來(lái)市場(chǎng)前瞻

• 吳澳燕 2023年8月1日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 268 10
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中國(guó)金融管理部門(mén)加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，已經(jīng)初步建成包括銀行信貸、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)投資、保險(xiǎn)和融資擔(dān)保等在內(nèi)，全方位、多層次的科創(chuàng)金融服務(wù)體系。

金融在支持科技創(chuàng)新過(guò)程中，管理和防范所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，承擔(dān)相關(guān)損失，創(chuàng)造一個(gè)可持續(xù)的營(yíng)利模式，是金融部門(mén)的職責(zé)。

目前，中國(guó)金融管理部門(mén)加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，已經(jīng)初步建成包括銀行信貸、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)投資、保險(xiǎn)和融資擔(dān)保等在內(nèi)，全方位、多層次的科創(chuàng)金融服務(wù)體系。

除了科技型企業(yè)貸款持續(xù)保持較快增長(zhǎng)速度之外，資本市場(chǎng)服務(wù)科技型企業(yè)的功能明顯增強(qiáng)。推出科創(chuàng)票據(jù)、科創(chuàng)公司債等債券產(chǎn)品，拓寬科技型企業(yè)直接融資渠道。設(shè)立科創(chuàng)板、北交所，深化新三板改革。引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資基金持續(xù)健康發(fā)展。

截至2023年6月末，高技術(shù)制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額2.5萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)41.5%，連續(xù)3年保持30%以上的較高增速;科技型中小企業(yè)貸款余額2.36萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)25.1%，連續(xù)3年保持25%以上的較高增速;全國(guó)‘專(zhuān)精特新’企業(yè)貸款余額為2.72萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)20.4%，連續(xù)3年保持20%以上的增速。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)科技金融行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來(lái)投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》顯示：

科技金融是指通過(guò)創(chuàng)新財(cái)政科技投入方式，引導(dǎo)和促進(jìn)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)及創(chuàng)業(yè)投資等各類(lèi)資本，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，改進(jìn)服務(wù)模式，搭建服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)科技創(chuàng)新鏈條與金融資本鏈條的有機(jī)結(jié)合，為初創(chuàng)期到成熟期各發(fā)展階段的科技企業(yè)提供融資支持和金融服務(wù)的一系列政策和制度的系統(tǒng)安排。

加強(qiáng)科技與金融的結(jié)合，不僅有利于發(fā)揮科技對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的支撐作用，也有利于金融創(chuàng)新和金融的持續(xù)發(fā)展。

我國(guó)科創(chuàng)金融制度和市場(chǎng)體系持續(xù)健全，初步建成包括銀行信貸、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)投資、保險(xiǎn)和融資擔(dān)保等在內(nèi)，全方位、多層次的科創(chuàng)金融服務(wù)體系。金融管理部門(mén)引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立服務(wù)科技創(chuàng)新的專(zhuān)營(yíng)組織架構(gòu)、專(zhuān)門(mén)風(fēng)控制度、專(zhuān)業(yè)產(chǎn)品體系、專(zhuān)項(xiàng)考核機(jī)制，推動(dòng)信貸資源向科創(chuàng)領(lǐng)域傾斜。

科技金融行業(yè)未來(lái)市場(chǎng)前瞻

科技企業(yè)是科技創(chuàng)新的核心主體和前沿陣地。隨著世界進(jìn)入大科學(xué)時(shí)代，科技企業(yè)在推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展、構(gòu)建新發(fā)展格局、提升國(guó)家創(chuàng)新體系整體效能等方面的重要作用愈發(fā)凸顯。

我國(guó)高度重視科技金融發(fā)展，先后制定了《關(guān)于促進(jìn)科技和金融結(jié)合加快實(shí)施自主創(chuàng)新戰(zhàn)略的若干意見(jiàn)》《武漢城市圈科技金融改革創(chuàng)新專(zhuān)項(xiàng)方案》《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)支持高水平科技自立自強(qiáng)的指導(dǎo)意見(jiàn)》等政策規(guī)劃，形成了武漢東湖、上海張江、北京中關(guān)村等一批代表性的科技金融發(fā)展模式。

金融機(jī)構(gòu)積極運(yùn)用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等前沿技術(shù)，創(chuàng)新科技金融產(chǎn)品和服務(wù)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押等新型融資模式接連涌現(xiàn)，科技企業(yè)全生命周期服務(wù)體系逐步建立。人民銀行數(shù)據(jù)顯示，2022年我國(guó)科技型中小企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)24.3%，高出各項(xiàng)貸款增速13.2個(gè)百分點(diǎn);“專(zhuān)精特新”企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)24%，高出各項(xiàng)貸款增速12.9個(gè)百分點(diǎn)。

人民銀行的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年6月末，科創(chuàng)票據(jù)、科創(chuàng)公司債余額約4500億元，超過(guò)1000家“專(zhuān)精特新”中小企業(yè)在A股上市，創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資基金管理規(guī)模近14萬(wàn)億元。

在人民銀行等金融管理部門(mén)的指導(dǎo)下，各大金融機(jī)構(gòu)也正加快布局，構(gòu)建完善科技金融服務(wù)體系。建設(shè)銀行日前推出科創(chuàng)企業(yè)“投資流”線上評(píng)價(jià)平臺(tái)，基于科創(chuàng)企業(yè)“輕資產(chǎn)、重股權(quán)”特征，專(zhuān)注股權(quán)投融資維度，開(kāi)展“專(zhuān)而精”的深挖細(xì)評(píng)，并與現(xiàn)行評(píng)價(jià)方法形成維度互補(bǔ)和交叉驗(yàn)證，多角度全方位讀懂科創(chuàng)企業(yè)。

隨著科技金融的快速發(fā)展，其在助力科技企業(yè)成長(zhǎng)的過(guò)程中，也出現(xiàn)了一些不容忽視的問(wèn)題。大型商業(yè)銀行仍然熱衷于為大城市大項(xiàng)目大企業(yè)優(yōu)先提供貸款融資服務(wù)，科技型企業(yè)和小微企業(yè)日益增多，多元化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的信貸需求，與單一結(jié)構(gòu)信貸供給，兩者不對(duì)稱(chēng)的矛盾日益凸顯，廣大民營(yíng)性質(zhì)的科技型中小企業(yè)的融資需求難以充分滿(mǎn)足。

目前，我國(guó)對(duì)科技企業(yè)的界定比較模糊，不同金融機(jī)構(gòu)在實(shí)踐中對(duì)科技企業(yè)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)存在較大差異。一部分金融機(jī)構(gòu)將獲得政府部門(mén)認(rèn)定的企業(yè)視作科技企業(yè)，另一部分金融機(jī)構(gòu)則不作明確規(guī)定，由工作人員根據(jù)經(jīng)驗(yàn)自行判斷?？萍计髽I(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的不統(tǒng)一，導(dǎo)致市場(chǎng)魚(yú)龍混雜和金融資源錯(cuò)配，不利于金融對(duì)科技創(chuàng)新促進(jìn)作用的充分發(fā)揮。

日前，國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議審議通過(guò)《加大力度支持科技型企業(yè)融資行動(dòng)方案》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《行動(dòng)方案》)，強(qiáng)調(diào)要引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)不同發(fā)展階段的科技型企業(yè)的不同需求，進(jìn)一步優(yōu)化產(chǎn)品、市場(chǎng)和服務(wù)體系，為科技型企業(yè)提供全生命周期的多元化接力式金融服務(wù)。

在《行動(dòng)方案》的指引下，商業(yè)銀行紛紛加大科技產(chǎn)業(yè)的金融力度，并且呈現(xiàn)出多點(diǎn)開(kāi)花、差異競(jìng)爭(zhēng)的局面。

科技金融研究報(bào)告以行業(yè)為研究對(duì)象，并基于行業(yè)的現(xiàn)狀，行業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行數(shù)據(jù)，行業(yè)供需現(xiàn)狀，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局，重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析，行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析，市場(chǎng)集中度等現(xiàn)實(shí)指標(biāo)，分析預(yù)測(cè)行業(yè)的發(fā)展前景和投資價(jià)值。通過(guò)最深入的數(shù)據(jù)挖掘，對(duì)行業(yè)進(jìn)行嚴(yán)謹(jǐn)分析，從多個(gè)角度去評(píng)估企業(yè)市場(chǎng)地位，準(zhǔn)確挖掘企業(yè)的成長(zhǎng)性，已經(jīng)為眾多企業(yè)帶來(lái)了最專(zhuān)業(yè)的研究和最有價(jià)值的咨詢(xún)服務(wù)過(guò)程。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)科技金融行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來(lái)投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》。

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  2023-2028年中國(guó)科技金融行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來(lái)投資戰(zhàn)略分析報(bào)告

  近幾年，各地加大了發(fā)展科技金融的步伐，但進(jìn)程仍較緩慢，制約因素很多，需要進(jìn)一步理順信貸和投資機(jī)制。銀行信貸理念仍然滯后。當(dāng)前，大型商業(yè)銀行仍然熱衷于為大城市大項(xiàng)目大企業(yè)優(yōu)先提供貸款...

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