保險(xiǎn)市場深度調(diào)研及投資分析2024

• 郭夢 2023年12月28日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1066 68
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保險(xiǎn)行業(yè)是一種經(jīng)濟(jì)保障機(jī)制，旨在通過風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等方式，為客戶提供保障和賠付服務(wù)，以降低客戶面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)行業(yè)以保險(xiǎn)公司為主體，通過與客戶簽訂保險(xiǎn)合同，將客戶的資金集中起來，形成風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的機(jī)制。當(dāng)客戶遭遇保險(xiǎn)合同約定的風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，保險(xiǎn)公司

保險(xiǎn)行業(yè)是一種經(jīng)濟(jì)保障機(jī)制，旨在通過風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等方式，為客戶提供保障和賠付服務(wù)，以降低客戶面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)行業(yè)以保險(xiǎn)公司為主體，通過與客戶簽訂保險(xiǎn)合同，將客戶的資金集中起來，形成風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的機(jī)制。當(dāng)客戶遭遇保險(xiǎn)合同約定的風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，保險(xiǎn)公司將根據(jù)合同約定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，幫助客戶度過難關(guān)。保險(xiǎn)行業(yè)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)中扮演著重要的角色，為人們的生活、健康、財(cái)產(chǎn)等方面提供全方位的保障服務(wù)。

保險(xiǎn)市場深度調(diào)研及投資分析2024

保險(xiǎn)行業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中具有重要地位。它作為金融業(yè)的三大支柱之一，通過提供風(fēng)險(xiǎn)保障、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償和資金運(yùn)用等服務(wù)，為國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和民生改善做出了積極貢獻(xiàn)。

近日，瑞再研究院發(fā)布最新報(bào)告顯示，預(yù)計(jì)2024-2025年全球保費(fèi)年均增長率為2.2%，高于過去五年(2018-2022年)1.6%的平均水平。

報(bào)告同時(shí)指出，投資回報(bào)成為行業(yè)盈利中更重要的組成部分。預(yù)計(jì)未來10年里，全球儲(chǔ)蓄類保費(fèi)規(guī)模將增加1.7萬億美元至4萬億美元。因此，未來10年壽險(xiǎn)業(yè)的增長將顯著提高。

對于中國保險(xiǎn)業(yè)市場，瑞再研究院預(yù)計(jì)，2023年中國財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場保費(fèi)增長率有望達(dá)到8%(名義增長率)以上。2023年中國人身險(xiǎn)市場顯著回暖，預(yù)計(jì)中國的人身險(xiǎn)市場在未來幾年延續(xù)企穩(wěn)向好態(tài)勢，預(yù)計(jì)2024/2025年的年增長率約為8.4%。

保險(xiǎn)行業(yè)主要分為人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)兩大類。人身保險(xiǎn)以人的生命和健康為保險(xiǎn)標(biāo)的，主要提供人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)等。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)則以財(cái)產(chǎn)及其相關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的，包括財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等。此外，還有再保險(xiǎn)等特殊類型的保險(xiǎn)，為保險(xiǎn)公司提供風(fēng)險(xiǎn)分散和保障服務(wù)。

首先，保險(xiǎn)行業(yè)是社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段。它通過為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)保障，幫助客戶應(yīng)對各種風(fēng)險(xiǎn)事件，減少因風(fēng)險(xiǎn)事件帶來的經(jīng)濟(jì)損失和不良影響。同時(shí)，保險(xiǎn)行業(yè)還通過精算和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和預(yù)測，為政府和企業(yè)提供決策依據(jù)，促進(jìn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提高。

其次，保險(xiǎn)行業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的重要支柱之一。它通過吸收社會(huì)資金、運(yùn)用資金進(jìn)行投資和保值增值，為國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了資金支持。同時(shí)，保險(xiǎn)行業(yè)還通過提供就業(yè)機(jī)會(huì)、創(chuàng)造稅收等方式，為國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。最后，保險(xiǎn)行業(yè)還具有社會(huì)穩(wěn)定器的作用。它通過提供經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償和救助服務(wù)，幫助受災(zāi)群眾重建家園、恢復(fù)生產(chǎn)和生活，為社會(huì)穩(wěn)定和和諧發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。

盡管保險(xiǎn)行業(yè)在過去的幾十年中取得了巨大的發(fā)展，但它仍然處于不斷變化和調(diào)整的過程中。每個(gè)階段都有其獨(dú)特的特點(diǎn)和挑戰(zhàn)，但總體上來說，這個(gè)行業(yè)已經(jīng)從早期的混亂局面逐漸走向了成熟和穩(wěn)定的發(fā)展階段。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2024-2028年中國保險(xiǎn)市場深度調(diào)研及投資分析報(bào)告》分析

第一節(jié) 中國保險(xiǎn)行業(yè)總體規(guī)模分析

一、企業(yè)數(shù)量結(jié)構(gòu)分析

2022年保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)和保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額穩(wěn)健增長，保險(xiǎn)資金整體配置以利率債、信用債和銀行存款為主。根據(jù)中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2022年末，我國共有保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司和保險(xiǎn)公司206家。

二、行業(yè)從業(yè)人員分析

經(jīng)歷近兩年的清虛、擠水分之后，現(xiàn)階段險(xiǎn)企隊(duì)伍結(jié)構(gòu)已經(jīng)明顯優(yōu)化，“不出勤”“不出單”的“虛假人力”占比預(yù)計(jì)已經(jīng)較低，主動(dòng)脫落人數(shù)預(yù)計(jì)邊際減少。同時(shí)考慮險(xiǎn)企后續(xù)人力發(fā)展目標(biāo)更多是在維持隊(duì)伍規(guī)模穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，開展優(yōu)增、加強(qiáng)能力建設(shè)，提升隊(duì)伍產(chǎn)能和留存，考核清退力度或略有降低，被動(dòng)脫落情況或有改善。

圖表：上市險(xiǎn)企代理人規(guī)模( 單位： 萬人)

數(shù)據(jù)來源：中研普華產(chǎn)業(yè)研究院整理

三、行業(yè)資產(chǎn)分析

保險(xiǎn)資管股權(quán)投資逐步提升，直接股權(quán)和間接股權(quán)投資規(guī)模保持穩(wěn)定增長。截至2022年末，保險(xiǎn)公司股權(quán)投資資產(chǎn)規(guī)模為1.86萬億元，占總投資資產(chǎn)的7.84%。股權(quán)投資資產(chǎn)配置比重排在利率債、信用債和銀行存款之后，并已超過股票成為第四大資產(chǎn)配置類別。截至2022年末，行業(yè)直接股權(quán)投資規(guī)模1.14萬億元，同比增長3.01%;超大型壽險(xiǎn)公司直接股權(quán)投資規(guī)模為同比增長22.54%。

保險(xiǎn)行業(yè)研究報(bào)告旨在從國家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析保險(xiǎn)未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢，挖掘保險(xiǎn)行業(yè)的市場潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場領(lǐng)域的深度研究，提供對產(chǎn)業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、區(qū)域結(jié)構(gòu)、市場競爭、產(chǎn)業(yè)盈利水平等多個(gè)角度市場變化的生動(dòng)描繪，清晰發(fā)展方向。

欲了解更多關(guān)于保險(xiǎn)行業(yè)的市場數(shù)據(jù)及未來行業(yè)投資前景，可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2024-2028年中國保險(xiǎn)市場深度調(diào)研及投資分析報(bào)告》。

• 相關(guān)深度報(bào)告REPORTS

  

  2024-2028年中國保險(xiǎn)市場深度調(diào)研及投資分析報(bào)告

  保險(xiǎn)行業(yè)是一種經(jīng)濟(jì)保障機(jī)制，旨在通過風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等方式，為客戶提供保障和賠付服務(wù)，以降低客戶面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)行業(yè)以保險(xiǎn)公司為主體，通過與客戶簽訂保險(xiǎn)合同，將客戶的資金集中...

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